Formation Retraite et patrimoine

Concevoir une stratégie patrimoniale

• Établir un bilan patrimonial

• composition du patrimoine : investissement immobilier, épargne classique, actions et obligations, OPCVM, assurance-vie
• déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)

• Constituer et valoriser un capital

• constituer une épargne
• comment générer des revenus supplémentaires ?
• faire croître le patrimoine

• Préparer la transmission

Connaître les différents types de placements

• Techniques de compléments de retraite par capitalisation
• Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
• Placements immobiliers locatifs
• Se repérer parmi les acteurs du marché : banques, compagnies d'assurances, notaires
• Risque et durée de détention de chaque produit

Comment générer des revenus patrimoniaux ?

• Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
• Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier

Patrimoine et transmission

• Les règles essentielles de dévolution successorale : héritiers, droits du conjoint
• Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
• Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
• Les donations : différentes formes, aspects fiscaux, régime juridique
• Démembrements et spécificités
• L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine

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Les Objectifs

• Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite.
• Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite.
• Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer.
• Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels.
• Connaître les différents types de placements et leurs caractéristiques.

Cette formation bénéficie d'une évaluation complète à chaud et à froid
réalisée par un cabinet expert indépendant.

Témoignages

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