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2 jours

Éligible DDA

Les fondamentaux de l'assurance et de la responsabilité civile

Gérer efficacement les risques DAB & RC

Cette formation, destinée à tous les collaborateurs en compagnies et mutuelles d'assurance : producteurs, garantisseurs, agents, courtiers, intermédiaires d’assurances, responsables administratifs et financiers, rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurances... vous propose une approche détaillée de l'assurance dommage et Responsabilité Civile.

Animée par un ancien courtier en assurance ayant eu une expérience en compagnie en tant que concepteur et tarificateur, cette formation de 2 jours constitue un "incontournable" de la capacité en assurance.

Elle vous permettra de maîtriser les fondamentaux de l'opération d'assurance, connaître les mécaniques de la garantie, bénéficier de focus particuliers sur les assurances contre l'incendie, autres Dommages aux Biens (DAB), de la responsabilité...

Cette formation sera aussi l’occasion d’aborder le projet de réforme sur la responsabilité civile et ses impacts sur la réparation du préjudice corporel. Les nombreuses innovations dites sensibles : amende civile, "faute lucrative", concept de "dommage punitif"… sont en effet autant de points qui modifient l’appréciation de cette notion de responsabilité civile.

Objectifs

  • Faire le lien entre risques et patrimoine : assurer au "juste nécessaire".
  • Analyser les garanties pour être en capacité de souscrire un risque dommage.
  • Gérer son contrat : sinistres, modification de risque.
  • Identifier les responsabilités pouvant être mises en jeu.
  • Intégrer les principes élémentaires de gestion d'un risque pour mieux assurer les événements à charge de l'assureur.

Programme

Cette formation « DDA compatible » répond à l'obligation de formation, dans le cadre de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA), entrée en vigueur le 23 février 2019

Les fondements d'une opération d'assurance

  • Le risque
    • criticité et probabilité
    • nature de la cotisation d'assurance
    • cycle inversé de l'assurance
    • nécessité de définir le risque
    • anti sélection, fausse déclaration
    • liceïté de la garantie
  • Économie d'une opération d'assurance
    • ratio s/p, ratio combiné
    • prime pure et prime commerciale
    • une activité cyclique
    • taxes fiscales et parafiscales
    • principe indemnitaire et garantie forfaitaire
  • Le véhicule juridique
    • le contrat d'assurance
    • obligations liées au contrat d'assurance
    • information et sincérité réciproques – l'asymétrie d'information
    • durée du contrat et durée de la garantie
    • paiement de la prime
    • peut-on tout assurer ?
  • Les acteurs et leurs obligations
    • la compagnie : le fabricant
    • distribution, les différents canaux, conditions d'exercice
    • une activité répartie : réassureurs, gestionnaires, experts et autres
    • conventions entre assureurs

Mécanique de la garantie

  • Valeur assurée
    • valeur réelle, expertisée ou non
    • valeur à neuf, valeur vétusté déduite
    • valeur conventionnelle ou agréée
    • premier risque
    • plafonds de garantie, reconstitution de garantie
    • franchise, intérêt et gestion
    • différentes modalités de franchises
    • risques de fréquence et risques d'intensité
    • valeur et préjudice
  • Durée de la garantie
    • prise de garantie différée
    • garantie subséquente
    • défaut de paiement de la prime
    • défaut d'appel de prime

Assurance contre l'incendie

  • Risques garantis
    • incendies, explosions
    • dommages électriques
    • tempêtes et évènements climatiques, autres risques
    • catastrophes naturelles
  • Dommages garantis
    • risque de particulier et risques d'entreprise
    • dommages directs
    • risques locatifs, renonciation à recours
    • pertes financières, recours, autres dommages indirects
    • pertes d'exploitation, carences de fournisseurs

Assurance des autres dommages aux biens

  • Dégats des eaux
  • Vol
  • Autres dommages
  • Risques financiers

Assurance de la responsabilité

  • Notions de droit de la responsabilité
    • fondement et création d’un droit
    • responsabilité contractuelle et extra contractuelle
    • le préjudice, évolution de la notion
  • Garantir la responsabilité
    • RC chef de famille
    • RC auto, spécificités et conséquences
    • dommages matériels et dommages corporels
    • dommages matériels et immatériels consécutifs ou non
    • responsabilité civile exploitation
    • responsabilité civile produits
    • responsabilité civile professionnelle
    • responsabilité des mandataires sociaux et EPL (employment practice liability)
  • Aperçus sur les régimes spécifiques de responsabilité
    • assurances de la construction
    • assurances médicales
    • questions environnementales

Principes élémentaires de gestion du risque

  • Coût de la cession du risque
  • Rétention du risque : comment ?
  • Investir dans la prévention
  • Autres systèmes de financement du risque

QUALIS FORMATION

Méthodes pédagogiques

Modalités pédagogiques

Recueil de vos attentes depuis votre espace web 15 jours avant le début de la formation et auto-diagnostic de vos compétences.
Des méthodes pédagogiques variées pour s’adapter aux différents profils, définies avec l’objectif de vous impliquer dans vos apprentissages et d’ancrer les acquis par la pratique.
Supports pédagogiques : support d’animation, supports pédagogiques (fiches de synthèse, tableaux …) et autres ressources documentaires disponibles en e-ressources dans votre espace.

Consultants formateurs

Expert de la thématique, le consultant formateur réalise l’ingénierie pédagogique de la formation pour répondre et adapter la prestation à vos besoins.

Moyens techniques

Pour les formations à distance : un ordinateur équipé d’une caméra et d'un casque avec un microphone.

Suivi et évaluation des acquis

Evaluation formative des acquis à l’issue de chaque séquence par des exercices pratiques (cas pratiques, études de cas, mises en situation, exercice de synthèse).
Dans votre espace web : Emargement en ligne, autopositionnement des acquis en fin de formation et possibilité de poser vos questions après la formation.

Évaluation de la satisfaction de la formation

Formation évaluée par LearnEval 100% des sessions de formation GERESO sont évaluées à chaud et à froid par les participants, les commanditaires et les formateurs, via la solution LearnEval.
> Voir les résultats d'évaluation détaillés pour 2023

Public et Témoignages

Public et prérequis

Collaborateurs en compagnies et mutuelles d'assurance, producteurs, garantisseurs, agents, courtiers, intermédiaires d’assurances, responsables administratifs et financiers, rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurances

Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Témoignages

Soyez le premier à apporter un témoignage à cette formation en nous envoyant votre avis à l'adresse formation@gereso.fr.

Les plus

  • Un incontournable de la capacité en assurance
  • L'expertise de l'intervenant, ancien courtier en assurance ayant eu une expérience en compagnie en tant que concepteur et tarificateur
  • Une formation, très pratique, suivie d'exemples dans tous les domaines de couverture

Préparer votre venue

En amont de votre formation, pensez à consulter notre page dédiée pour toutes questions relatives à la localisation de nos salles de formation, au hôtels partenaires ou aux dispositifs d'accueil des personnes en situation de handicap : Préparer votre venue

Éligibilité DDA

Cette formation s’inscrit dans le cadre de l’obligation de formation imposée par la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) n° 2016/97 du 20 janvier 2016, transposée en droit français suivant Ordonnance n° 2018-361 du 16 mai 2018, ainsi que dans le cadre des dispositions de l’article A. 512-8 du Code des assurances introduit par l’arrêté du 26 septembre 2018 relatif à la liste des compétences éligibles pour des actions de formation ou de développement professionnel continus prévus à l'article R. 512-13-1 du Code des assurances.

Formacode (version 11.0)

Formacode principal : 41028

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