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Adapter les pratiques commerciales aux personnes vulnérables
Réglementation en matière de distribution dans un univers digitalisé
Objectifs
- Se mettre en conformité avec les attentes de l'ACPR et de la DDA.
- Appliquer la réglementation en matière de distribution auprès des personnes dites vulnérables.
- Identifier les nouveaux outils mis à disposition du consommateur.
- Disposer de retours d’expérience et de bonnes pratiques de la place.
Programme
Cette formation « DDA compatible » répond à la nouvelle obligation de formation dans le cadre de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA), entrée en vigueur le 23 février 2019. Compétences visées (arrêté du 26/09/18) : maitriser la relation client et le devoir de conseil.
Les pratiques commerciales et la digitalisation en assurance vie
- Obligations d’information et de conseil
- les principes
- les recommandations de l’ACPR : 2013-R-01 du 8 janvier 2013, 2016 Annexe à la Recommandation 2013-R-01, concernant le recueil via des interfaces numériques
- La transposition de la DDA sur le devoir de conseil : Niveau 1, Niveau 2, Niveau 3
Comprendre | Analyse des documents et synthèse
- Le parcours client dans un univers digital
- Avant (publicité, démarchage…)
- Pendant (phase précontractuelle, phase contractuelle…)
- Après (suivi de la relation client…)
Expérimenter | Jeu de reconstitution des étapes du parcours client
La notion de personne dite « vulnérable »
- Qu’est-ce que la vulnérabilité ?
- La vulnérabilité au sens de la Loi (article 223-15-2 du code pénal)
- soit d'un mineur
- soit d'une personne dont la particulière vulnérabilité, due à son âge, à une maladie, à une infirmité, à une déficience physique ou psychique ou à un état de grossesse
- soit d'une personne en état de sujétion psychologique ou physique résultant de l'exercice de pressions
- Comprendre | Partages d’expérience et synthèse
- Les besoins et attentes des personnes handicapés : ressources, création-gestion-transmission d’un patrimoine
- Les besoins et attentes des personnes vieillissantes
- risque de manque (revenus, dépendance, santé)
- risque de gestion (digitalisation, information, compréhension, agir dans son intérêt)
- risques décès (protection du survivant, transmission)
Les droits civils, civiques et patrimoniaux
- Actes usuels, de la vie civile, à caractères strictement personnel
- Pacs, Mariage, Divorce
- Actes de disposition (donation testaments…)
- Actes d’administration (souscription assurance vie, procuration…)
- Protection du logement
- Emploi et réception de capitaux
- Gestion de comptes bancaires
- Mandat de protection futur (MPF)
Appliquer | Cas pratique reprenant tous les évènements et questions des clients
Adapter les pratiques commerciales à la clientèle « vulnérable »
- Un devoir de conseil renforcé, face aux risques
- la souscription, notion d’âge et de consentement
- la vente d’UC, définir un profil de risque
- la clause bénéficiaire
- la signature électronique
- la vente à distance
- le démarchage agressif…
- Le parcours clients « vulnérables » à l’ère du numérique : approche psychologique et juridique
- l’accompagnement des populations vieillissantes
- les majeurs protégés
- Jurisprudence et retours de la DCPC : abus de faiblesse, escroquerie, mauvaises pratiques
Les plus
Les plus
- De nombreux exemples de cas pratiques permettant la sensibilisation tout au long de la relation d'affaire multicanale
- Un intervenant expert en matière de protection des personnes vulnérables ayant suivi le DU de l'AUREP
- Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation
Évaluation de la formation
100% des sessions de formation GERESO sont évaluées à chaud et à froid par les participants, via la solution LearnEval.
> Voir les résultats d’évaluation détaillés pour 2022
Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement
Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.
Suivi et évaluation
Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval
Public et Témoignages
Public et prérequis
Conseillers clientèle, ingénieurs commerciaux, inspecteurs commerciaux, gestionnaires front, courtiers, agents généraux, tout collaborateur en contact direct avec la clientèle, en face à face ou au téléphone
Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis
Témoignages
Soyez le premier à apporter un témoignage à cette formation.
+Pour aller plus loin
Formacode (version 11.0)
Formacode principal : 41037
Mots-clés associés au stage Adapter les pratiques commerciales aux personnes vulnérables :
- Pratiques commerciales personnes vulnérables,
- Assurance pratiques commerciales,
- Contrat d’assurance,
- Protection de la clientèle pratiques commerciales en assurance,
- DDA pratiques commerciales en assurance,
- Digitalisation pratiques commerciales en assurance
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