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Adapter les pratiques commerciales aux personnes vulnérables

Réglementation en matière de distribution dans un univers digitalisé


Objectifs

  • Se mettre en conformité avec les attentes de l'ACPR et de la DDA.
  • Appliquer la réglementation en matière de distribution auprès des personnes dites vulnérables.
  • Appréhender les nouveaux outils mis à disposition du consommateur.
  • Disposer de retours d’expérience et de bonnes pratiques de la place.

Programme

Ce programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les dernières nouveautés : la DDA impose à tous les acteurs, de se former pour distribuer les produits d'assurance en conformité avec la Directive distribution

Les pratiques commerciales et la digitalisation en assurance vie

  • Obligations d’information et de conseil
    • les principes
    • les recommandations de l’ACPR : 2013-R-01 du 8 janvier 2013, 2016 Annexe à la Recommandation 2013-R-01, concernant le recueil via des interfaces numériques
  • La transposition de la DDA sur le devoir de conseil
    • Niveau 1, Niveau 2, Niveau 3
      • [Comprendre] Analyse des documents et synthèse
  • Le parcours client dans un univers digital
    • Avant (publicité, démarchage, …)
    • Pendant (phase précontractuelle, phase contractuelle,…)
    • Après (suivi de la relation client…)
      • [Expérimenter] Jeu de reconstitution des étapes du parcours client

La notion de personne dite « vulnérable »

  • Qu’est-ce que la vulnérabilité ?
  • La vulnérabilité au sens de la Loi (article 223-15-2 du code pénal)
    • soit d'un mineur
    • soit d'une personne dont la particulière vulnérabilité, due à son âge, à une maladie, à une infirmité, à une déficience physique ou psychique ou à un état de grossesse
    • soit d'une personne en état de sujétion psychologique ou physique résultant de l'exercice de pressions
      • [Comprendre] Partages d’expérience et synthèse
  • Les besoins et attentes des personnes handicapés
    • ressources
    • création-gestion-transmission d’un patrimoine
  • Les besoins et attentes des personnes vieillissantes
    • risque de manque (revenus, dépendance, santé)
    • risque de gestion (digitalisation, information, compréhension, agir dans son intérêt)
    • risques décès (protection du survivant, transmission)

Les droits civils, civiques et patrimoniaux

  • Actes usuels, de la vie civile, à caractères strictement personnel
    • Pacs, Mariage, Divorce
    • Actes de disposition (donation testaments, …)
    • Actes d’administration (souscription assurance vie, procuration, …)
    • Protection du logement
    • Emploi et réception de capitaux
    • Gestion de comptes bancaires
    • Mandat de protection futur
      • [Appliquer] Cas pratique reprenant tous les évènements et questions des clients : quelles réponses apporter ?

QUALIS FORMATION

Les plus

Les plus

  • De nombreux exemples de cas pratiques permettant la sensibilisation tout au long de la relation d'affaire multicanale
  • Un intervenant expert en matière de protection des personnes vulnérables ayant suivi le DU de l'AUREP

Évaluation de la formation

Formation évaluée par forMetris Chacune des sessions de formation interentreprises bénéficie d'une évaluation complète à chaud et à froid réalisée par le cabinet expert indépendant forMetris. Afficher les résultats 2018.

Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par le cabinet forMetris

Public et Témoignages

Public et prérequis

Conseillers clientèle, ingénieurs commerciaux, inspecteurs commerciaux, gestionnaires front, courtiers, agents généraux, tout collaborateur en contact direct avec la clientèle, en face à face ou au téléphone

Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Témoignages

Soyez le premier à apporter un témoignage à cette formation.

+Pour aller plus loin

Formacode (version 11.0)

Formacode principal : 41037

Mots-clés associés au stage Adapter les pratiques commerciales aux personnes vulnérables :

  • Pratiques commerciales personnes vulnérables,
  • Assurance pratiques commerciales,
  • Contrat d’assurance,
  • Protection de la clientèle pratiques commerciales en assurance,
  • DDA,
  • Digitalisation pratiques commerciales en assurance

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