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Bilan Retraite Individuel

Et services complémentaires pour un audit retraite personnalisé

Le bilan retraite est un puissant outil RH, notamment dans le cadre du plan Seniors. Il permet aux salariés seniors de gagner en clarté et sérénité, en leur offrant une vision précise de leurs futurs revenus et de leurs modalités de départ à la retraite. Sont notamment précisés : les droits acquis auprès des différents régimes de retraite, la date du départ à taux plein, le nombre de trimestres à valider pour bénéficier d’une retraite à taux plein, le montant exact de la future pension de retraite, les niveaux de surcote ou de décote des pensions. Les dossiers de retraite de certains seniors sont plus complexes à gérer, du fait de la richesse et de la variété de leurs parcours professionnels : dirigeants d’entreprises, top managers, salariés expatriés… Pour accompagner ces futurs retraités, dont les dossiers retraite relèvent parfois du véritable casse-tête, et pour lesquels les enjeux financiers ou personnels peuvent être conséquents, GERESO propose, en complément du bilan retraite individuel, des prestations de conseil personnalisé à forte valeur ajoutée.

Méthodologie

Étape 1 - L’entretien individuel, pour comprendre la carrière du futur retraité avec l'un de nos experts

  • Au cours d’un rendez-vous téléphonique ou en face à face, le salarié expose ses souhaits, son parcours professionnel et décrit les éventuelles particularités de sa carrière. Cet entretien permet de préciser toutes les variables à prendre en compte au cours de l’étude : revenus futurs, différents âges de départ à considérer…

Étape 2 - La reconstitution de carrière, la "chasse" aux points et aux trimestres est ouverte !

  • Nos consultants procèdent à l’enregistrement de toutes les données personnelles relatives à la carrière, vérifient et valident les droits acquis auprès des différents régimes.

Étape 3 - L’estimation des droits & les simulations. combien pour ma retraite et à quelle date partir ?

  • À l’aide d’un outil logiciel expert, calcul du montant des retraites de base et complémentaires du futur retraité suivant différentes hypothèses : modification de la date de départ, rachat ou non d’années d’études, prise en compte de la surcote ou de la décote…

Étape 4 - Le dossier retraite, toute ma retraite dans un rapport personnalisé

  • Un rapport d’audit détaillé, individuel et confidentiel est remis au futur retraité. De 10 à 20 pages, il précise le parcours professionnel du salarié senior, les droits acquis pour tous les régimes et les simulations des montants de pension en fonction des différentes dates de départ envisagées.

Les services complémentaires - Des prestations personnalisées pour le top management et les carrières complexes :

  • Rachat de trimestres, périodes à l’étranger, réversion, optimisation/étude prospective/étude de compensation, assistance à la liquidation de retraite

Objectifs

  • Réalisation des Bilans Retraite Individuels au cas par cas, pour une catégorie de salariés (top managers, cadres, expatriés…) ou pour l’ensemble des salariés de l’entreprise, dans le cadre du plan Seniors.
  • Les bilans retraite sont réalisés par des consultants experts, spécialistes de la retraite, forts de nombreuses années d’expériences terrain auprès des plus grandes entreprises françaises. Véritables administrateurs de chaque dossier, ils accompagnent les seniors du début à la fin de leur bilan, saisissent les données, effectuent les calculs, réalisent les simulations et éditent les préconisations et ce, en toute transparence, dans une garantie de totale neutralité et d’indépendance vis-à-vis des organismes d’assurance et des établissements financiers.

Autres exemples de missions de conseil

Traitement de dossiers, étude de cas, diagnostic, audit, coaching, conduite du changement ou résolution de problématiques... Nos missions de conseil visent à accompagner durablement votre performance individuelle et collective. Menées par des consultants expérimentés, elles garantissent vos bénéfices opérationnels à court terme et le succès de votre stratégie à long terme.

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