BILAN RETRAITE INDIVIDUEL
Et services complémentaires personnalisés
Quand pourrai-je partir à la retraite ? Pourrai-je bénéficier d’une retraite à taux plein ? Quel sera le montant de ma pension ? Comment améliorer ma retraite ? Le départ à la retraite s’accompagne toujours de nombreuses interrogations…
Le bilan retraite individuel est la solution pour répondre à toutes ces questions ! Il permet aux salariés seniors de gagner en clarté et sérénité, en leur offrant une vision précise de leurs futurs revenus et de leurs modalités de départ à la retraite.
Le bilan retraite précise notamment : les droits acquis auprès des différents régimes de retraite, la date du départ à taux plein, le nombre de trimestres à valider pour bénéficier d’une retraite à taux plein, le montant exact de la future pension de retraite, les niveaux de surcote ou de décote des pensions.
Les dossiers de retraite de certains seniors sont plus complexes à gérer, du fait de la richesse et de la variété de leurs parcours professionnels : dirigeants d’entreprises, top managers, salariés expatriés…
Pour accompagner ces futurs retraités, dont les dossiers relèvent parfois du véritable casse-tête, et pour lesquels les enjeux financiers ou personnels peuvent être conséquents, GERESO propose, en complément du bilan retraite individuel, des services complémentaires personnalisés à forte valeur ajoutée.
Méthodologie
C’est une prestation totalement personnalisée et confidentielle, réalisée sur la base de la carrière passée (reconstitution des droits) et à venir (simulation des montants de pension en fonction de différentes hypothèses de départ), à partir des renseignements fournis par le salarié.
- Inventaire et synthèse des droits acquis auprès des différents régimes
- Date du départ à taux plein
- Nombre de trimestres à valider pour bénéficier d’une retraite à taux plein
- Estimation de la future pension de retraite
- Niveaux de surcote ou de décote des pensions de base et complémentaires
Les bilans retraite sont réalisés par des consultants experts, spécialistes de la retraite, forts de nombreuses années d’expériences terrain auprès des plus grandes entreprises françaises.
LE BILAN RETRAITE EN 4 ÉTAPES
1 - L'ENTRETIEN INDIVIDUEL
Comprendre la carrière du futur retraité avec l’un de nos experts
Au cours d’un rendez-vous téléphonique ou en face à face, le salarié expose ses souhaits, son parcours professionnel et décrit les éventuelles particularités de sa carrière. L’entretien permet de préciser toutes les variables à prendre en compte au cours de l’étude : revenus futurs, différents âges de départ à considérer…
2 - LA RECONSTITUTION DE CARRIÈRE
La « chasse » aux points et aux trimestres est ouverte
Nos consultants procèdent à l’enregistrement de toutes les données personnelles relatives à la carrière, vérifient et valident les droits acquis auprès des différents régimes.
3 - L’ESTIMATION DES DROITS & LES SIMULATIONS
Mesurer le montant de votre retraite
À l’aide d’un outil logiciel expert, calcul du montant des retraites de base et complémentaires du futur retraité suivant différentes hypothèses : modification de la date de départ, rachat ou non d’années d’études, prise en compte de la surcote ou de la décote…
4 - LE DOSSIER RETRAITE
Toute ma retraite dans un rapport personnalisé
Un rapport d’audit détaillé, individuel et confidentiel est remis au futur retraité. De 10 à 20 pages, il précise le parcours professionnel du salarié senior, les droits acquis pour tous les régimes et les simulations des montants de pension en fonction des différentes dates de départ envisagées.
Objectifs
Accompagner les seniors du début à la fin de leur bilan, saisir les données, effectuer les calculs, réaliser les simulations et éditer les préconisations et ce, en toute transparence, dans une garantie de totale neutralité et d’indépendance vis-à-vis des organismes d’assurance et des établissem ents f inanciers.
Autres exemples de missions de conseil
Traitement de dossiers, étude de cas, diagnostic, audit, coaching, conduite du changement ou résolution de problématiques… Nos missions de conseil visent à accompagner durablement votre performance individuelle et collective. Menées par des consultants expérimentés, elles garantissent vos bénéfices opérationnels à court terme et le succès de votre stratégie à long terme.