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1 jour

Le contrôle permanent en assurance

Optimiser votre dispositif de contrôle interne et de gestion des risques (ERM)

Pour les entreprises du secteur assurantiel, la mise en place un dispositif de contrôle permanent est non seulement une obligation réglementaire, mais également un enjeu majeur de sécurisation et de compétitivité de leurs activités.

Afin de mettre en oeuvre ou optimiser votre démarche de contrôle permanent, vous devez tout d’abord maîtriser le fonctionnement du contrôle interne et son cadre général.

Ensuite, vous devez vous approprier la méthodologie et le processus de contrôle des risques, à travers notamment un Dispositif de Maîtrise des Risques (DMR).

Puis vous devez exercer et piloter le contrôle permanent à distance ou sur place, grâce à des outils variés : référentiel de contrôle, échantillonnage, plan de contrôle, reporting… exploiter les résultats des contrôles et procéder aux actions correctives.

Enfin, vous devez manager votre dispositif de contrôle permanent, en vous appuyant sur les réglementations applicables (DA/RGPD, LCB/FT, gestion des réclamations clients), sur les instances ou votre charte de contrôle interne.

En participant à cette formation, vous bénéficierez d’un tour d’horizon complet de chacune de ces étapes, pour sécuriser et améliorer vos pratiques de contrôle.

Objectifs

  • S’approprier la méthodologie et le processus de contrôle des risques.
  • Adopter des référentiels et outils adéquats et mettre en place des contrôles clés.
  • Harmoniser les pratiques des acteurs du dispositif de contrôle interne.
  • Susciter par la formation et l’information la professionnalisation des collaborateurs.
  • Identifier le cadre réglementaire de la fonction " gestion des risques " dans SII

Programme

Le fonctionnement du contrôle interne et son cadre général

  • Identifier le contexte général de l’activité assurantielle : décret du 13 mars 2006, ordonnance du 2 avril 2015 sur l’accès aux activités de l’assurance et de la réassurance et leur exercice (Solvabilité II), décret du 7 mai 2015 sur l'accès aux activités de l'assurance et de la réassurance et leur exercice (Solvabilité II)
  • Focus sur le pilier II : présentation du système de gouvernance et des nouvelles contraintes (politique écrite, revue du système, déploiement du plan)
  • Codes de gouvernance
  • Le contexte international : les crises et scandales financiers récents
  • L’environnement réglementaire : EIOPA, ACPR…
  • L’articulation « Management des risques », contrôle interne
  • Le cadre de référence : COSO
    • mécanisme Comprendre | Brainstorming synthèse de l’évolution de la règlementation assurantielle

Distinguer les acteurs du dispositif de contrôle interne

  • Rôle de la gouvernance (organe de surveillance), dirigeants effectifs et comités spécialisés
  • Rôle et missions de la fonction Gestion des Risques
  • Rôle et missions de la fonction Contrôle permanent de 2ème Niveau
  • Articulation avec l'audit interne, interaction avec les sous-traitants
  • Rôle et missions du Contrôle permanent de 1er Niveau : le réseau opérationnel
    • Appliquer Appliquer | Ateliers pratiques sur la base d'exemples de missions : valider les principes directeurs de chaque acteur

Avoir une vision globale de la maîtrise des risques

  • Détecter et hiérarchiser les risques à partir d’une approche processus
  • Les étapes d’une cartographie des risques
  • Le Dispositif de Maîtrise des Risques (DMR)
  • Dispositif de contrôle permanent : 1er et 2ème niveaux, l’articulation
    • Appliquer Appliquer | Cas pratique : réaliser une cartographie des risques à partir de son offre, environnement, structure

Exercer au sein du contrôle permanent

  • Le Référentiel de contrôle
  • Les Normes d’échantillonnage
  • Le Plan de contrôle
  • Les contrôles permanents à distance, les contrôles permanents sur place
  • L’exploitation des résultats des contrôles et les actions correctives
  • Le Reporting et les obligations "top down et bottom up"
  • Quid des différences entre le rapport de contrôle interne et de solvabilité
    • Appliquer Appliquer | Atelier : démonstration et partage d'un plan de contrôle avec ses kPI, construction d'une approche d'amélioration

Management du dispositif de contrôle permanent

  • Analyse des trois règlementations incontournables en assurance : DDA/RGPD, LCB/FT, gestion des réclamations clients
  • Le pilotage du dispositif : rôle des instances
  • Les Chartes : définir sa charte
  • Communiquer sur l’activité du contrôle permanent avec sa hiérarchie
    • Appliquer Appliquer | Études de cas : utiliser des outils de maitrise des risques (Chartes génériques, Cartographie des processus et des risques)

QUALIS FORMATION

Méthodes pédagogiques

Modalités pédagogiques

Recueil de vos attentes depuis votre espace web 15 jours avant le début de la formation et auto-diagnostic de vos compétences.
Des méthodes pédagogiques variées pour s’adapter aux différents profils, définies avec l’objectif de vous impliquer dans vos apprentissages et d’ancrer les acquis par la pratique.
Supports pédagogiques : support d’animation, supports pédagogiques (fiches de synthèse, tableaux …) et autres ressources documentaires disponibles en e-ressources dans votre espace.

Consultants formateurs

Expert de la thématique, le consultant formateur réalise l’ingénierie pédagogique de la formation pour répondre et adapter la prestation à vos besoins.

Moyens techniques

Pour les formations à distance : un ordinateur équipé d’une caméra et d'un casque avec un microphone.

Suivi et évaluation des acquis

Evaluation formative des acquis à l’issue de chaque séquence par des exercices pratiques (cas pratiques, études de cas, mises en situation, exercice de synthèse).
Dans votre espace web : Emargement en ligne, autopositionnement des acquis en fin de formation et possibilité de poser vos questions après la formation.

Évaluation de la satisfaction de la formation

Formation évaluée par LearnEval 100% des sessions de formation GERESO sont évaluées à chaud et à froid par les participants, les commanditaires et les formateurs, via la solution LearnEval.
> Voir les résultats d'évaluation détaillés pour 2023

Public et Témoignages

Public et prérequis

Responsables de second niveau des filières “contrôle permanent et risques”, contrôleurs permanents de 2eme niveau et aussi de 1er niveau

Il est nécessaire de travailler au sein d'un service de contrôle interne / contrôle permanent assurantiel

Témoignages

Soyez le premier à apporter un témoignage à cette formation en nous envoyant votre avis à l'adresse formation@gereso.fr.

Les plus

  • Une formation incontournable pour mener à bien une démarche de contrôle et de maitrise des risques
  • Les conseils avisés d'un consultant spécialiste du contrôle permanent en milieu assurantiel
  • De nombreuses applications pratiques pour illustrer les thèmes abordés : exercices, études de cas, Quiz...
  • La possibilité de travailler sur les documents et propres cas des participants

Préparer votre venue

En amont de votre formation, pensez à consulter notre page dédiée pour toutes questions relatives à la localisation de nos salles de formation, au hôtels partenaires ou aux dispositifs d'accueil des personnes en situation de handicap : Préparer votre venue

Formacode (version 11.0)

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