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Formation - Fraude documentaire et identitaire

Adopter des mesures pour détecter et prévenir les fraudes

  • Réf. FRAU

Noté 4.6/5

  • Description
  • Objectifs
  • Public & Prérequis
  • Programme
  • Modalités pédagogiques
  • Suivi et évaluation des acquis
  • Les + de cette formation
  • Sessions
  • Les avis
  • Offres associées

Face à l'explosion des tentatives de fraude dans les secteurs bancaire, financier, RH ou encore assurantiel, la vigilance documentaire est devenue un enjeu stratégique et réglementaire majeur.

Faux bulletins de salaire, relevés bancaires truqués, fausses factures ou extraits Kbis, cartes d’identité contrefaites... : les techniques de falsification sont de plus en plus sophistiquées et accessibles.

Selon la DNLF (Délégation Nationale à la Lutte contre la Fraude), entre 3 et 6 % des titres d’identité seraient frauduleux. Chaque année, plus de 10 000 faux documents sont saisis par les autorités. Et les conséquences économiques sont considérables.

Ouvrir un compte, obtenir un crédit, détourner des aides, blanchir de l’argent ou financer des activités illicites : les faux documents sont souvent à l’origine de montages frauduleux complexes. C’est pourquoi les obligations légales (loi « Sapin 2 », LCB-FT, anti-corruption) se sont renforcées pour responsabiliser les établissements en matière de contrôle documentaire.

Cette formation d’une journée vous apportera les bons réflexes et des méthodes concrètes pour vérifier l’authenticité des documents reçus, détecter les signes de falsification et appliquer les procédures adaptées en cas de doute. Vous apprendrez à sécuriser vos processus internes et à contribuer activement à la prévention de ces risques majeurs.

Objectifs

  • Détecter efficacement les faux documents, qu'ils concernent l'identité, les revenus ou d'autres justificatifs administratifs.
  • Adopter les mesures de contrôle efficaces à la réception des pièces administratives.
  • Réagir rapidement face à la détection d'une fraude documentaire, en limitant les risques juridiques et financiers.
  • Mettre en œuvre des pratiques de prévention contre la fraude.

Public et prérequis

Conseillers ou gestionnaires back office (banques, assurances, administrations), responsables conformité, juristes, collaborateurs du contrôle interne, responsable RH ou recruteurs confrontés au risque d'emploi étranger sans titre de travail, toute personne confrontée au risque de fraude identitaire
Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Programme

Définir la fraude documentaire et identitaire
  • Définition, contexte et enjeux : règles et principes de l’identité, relation client et KYC
  • Défis actuels et tendances récentes
    • nouvelles méthodes de fraude : augmentation des fraudes en ligne, usurpation d’identité numérique
    • lutte anti blanchiment
    • contexte de la mondialisation
    • innovations technologiques : impact de l’intelligence artificielle, blockchain et autres solutions émergentes
  • Les types de fraude documentaire : falsification, contrefaçon, usurpation d’identité
  • Cadre législatif et réglementaire : dernières évolutions juridiques
  • Conséquences juridiques de la fraude : responsabilités et poursuites judiciaires

Évaluer | Quiz interactif sur la définition de la fraude documentaire et identitaire

Examiner les documents sensibles à la fraude
  • Justificatifs d'identité : passeport et Carte Nationale d'Identité (CNI), permis de conduire, titre de séjour
  • Justificatifs de travail
  • Justificatifs de revenus 
  • Justificatifs de domicile
  • Justificatifs d'opérations financières
  • Documents européens

Appliquer | Examen et analyse de documents authentiques et frauduleux

Analyser les caractéristiques de sécurité : outils et techniques de vérification disponibles
  • Analyse visuelle et tactile des aspects spécifiques
  • Éléments graphiques de sécurité (hologrammes, filigranes, puces électroniques)
  • Nouvelles technologies : biométrie, reconnaissance faciale et empreintes digitales
  • Outils numériques : logiciels de reconnaissance de documents, bases de données d’authenticité
  • Vérification en ligne et à distance : enjeux spécifiques à la vérification numérique, authentification renforcée
  • Mettre en place des procédures de contrôle efficaces : définir les niveaux de contrôle à établir pour chaque type de document

Expérimenter | Simulation d’une analyse complète de documents à l’ouverture d’un compte en banque

Réagir face à un cas de fraude documentaire
  • Mesures à adopter en cas de détection de fraude
    • élaborer une procédure interne de gestion de la fraude
    • alertes hiérarchiques et judiciaires : saisie des autorités compétentes en cas de fraude avérée

Appliquer | Cas pratique : rédaction d'une procédure interne sur la base d'un cas de fraude documentaire 

  • Prévention de la fraude : proposer des solutions pour renforcer la sécurité documentaire
    • meilleures pratiques
    • évaluation des risques
    • formation des collaborateurs

Appliquer | Atelier : réviser et améliorer les procédures anti-fraude en place dans l’établissement

Modalités pédagogiques

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application, avec des documents pièces d'identité falsifiées, provenant de filières ayant été démantelées par les Brigades Mobiles de Recherche (BMR)
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Les + de cette formation

  • Un panorama des types de fraude documentaires et identitaires les plus courants
  • L'intervention d'experts en fraude documentaire et en droit bancaire
  • Des cas pratiques basés sur des situations à risque rencontrées dans les banques

Prochaines sessions

  • le 17 Octobre 2025

  • Paris Montparnasse

Places disponibles

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  • le 6 Mars 2026

  • Formation à distance

Places disponibles

S'inscrire

  • le 8 Juin 2026

  • Paris Montparnasse

Places disponibles

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Les avis

Noté 4.6/5

Préparation et conditions matérielles
4.3/5
Pédagogie et animation
4.6/5
Durée et contenu
4.6/5
Cohérence entre durée, contenu et objectifs
4.6/5
Impact de la formation
4.6/5
Recommandations de la formation
4.4/5

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