2 jours
Le contrôle permanent en banque
L'entreprise Risk Management (ERM)
Dans un contexte de forte régulation, les établissements bancaires sont tenus de répondre à des obligations de contrôle et de maîtrise des risques de plus en plus rigoureuses.
Ainsi, les fonctions de contrôle permanent, de contrôle périodique et de prévention des risques deviennent déterminantes dans les organisations.
Les missions et dispositifs qui leur sont affectés sont de plus en plus complexes, encadrés, et nécessitent des compétences sans cesse actualisées.
En participant à cette formation de 2 jours, vous disposerez des connaissances et des compétences nécessaires à l'exercice du contrôle permanent dans votre établissement.
Après un rappel du cadre réglementaire, vous découvrirez les principes et les modalités de fonctionnement du contrôle interne, les différents acteurs intervenant dans le dispositif de contrôle interne, la place du contrôle interne dans le Dispositif de Maîtrise des Risques (DMR) de votre établissement, et plus spécifiquement, le fonctionnement du contrôle permanent.
Rendez-vous sur le blog GERESO pour en savoir plus sur le contrôle permanent
Objectifs
- S’approprier la méthodologie et le processus de contrôle des risques dans le secteur bancaire.
- Adopter les référentiels et les outils.
- Harmoniser les pratiques des acteurs du dispositif de contrôle interne par la formation, l’information et la professionnalisation des collaborateurs.
- Argumenter sur la méthodologie et les résultats de contrôle.
- Définir les reportings à présenter.
Programme
Ce programme met en avant les points d'attention du régulateur en matière de supervision : revue de la gouvernance des établissements moins significatifs.
Le fonctionnement du contrôle interne
- Identifier le contexte général de l’activité bancaire : LSF, Ordonnance du 8 décembre 2008
- Codes de gouvernance
- Le contexte international : les crises et scandales financiers récents
- L’environnement réglementaire : BCE, ACPR, Comité de Bâle…
- L’articulation « Management des risques », contrôle interne
- Le cadre de référence : COSO, arrêté du 3 novembre 2014 (abrogation du 97-02)
Comprendre | Brainstorming synthèse de l'évolution de la règlementation bancaire
Distinguer les acteurs du dispositif de contrôle interne
- Rôle de la gouvernance (organe de surveillance), dirigeants effectifs et comités spécialisés
- Rôle et missions de la fonction Gestion des Risques
- Rôle et missions de la fonction Contrôle permanent de 2ème Niveau
- Articulation avec l'audit interne
- Rôle et missions du Contrôle permanent de 1er Niveau : le réseau opérationnel
Appliquer | Ateliers pratiques sur la base d'exemples de missions : valider les principes directeurs de chaque acteur
Avoir une vision globale de la maîtrise des risques
- Détecter et hiérarchiser les risques à partir d’une approche processus
- Les étapes d’une cartographie des risques
- Le Dispositif de Maîtrise des Risques (DMR)
- Dispositif de contrôle permanent : 1er et 2ème niveaux, l’articulation
- Appliquer | Cas pratique : réaliser une cartographie des risques à partir de son offre, environnement, structure
Exercer au sein du contrôle permanent
- Le Référentiel de contrôle
- Les Normes d’échantillonnage
- Le Plan de contrôle
- Les contrôles permanents à distance, les contrôles permanents sur place
- L’exploitation des résultats des contrôles et les actions correctives
- Le Reporting
- Appliquer | Atelier : démonstration et partage d'un plan de contrôle avec ses kPI, construction d'une approche d'amélioration
Management du dispositif de contrôle permanent
- Le pilotage du dispositif : rôle des instances
- Les Chartes
- Communiquer sur l’activité du contrôle permanent avec sa hiérarchie
Les plus
Les plus
- Une approche très opérationnelle s'appuyant sur la mise en pratique des outils de contrôle et référentiels de contrôle interne
- L'analyse de chartes génériques
- La réalisation d'une cartographie des processus et des risques
- Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation
Évaluation de la formation
100% des sessions de formation GERESO sont évaluées à chaud et à froid par les participants, via la solution LearnEval.
> Voir les résultats d’évaluation détaillés pour 2022
Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement
Questionnaire adressé aux participants 15 jours avant la formation pour connaître leurs attentes
Méthodes pédagogiques : apports théoriques et pratiques (cas concrets, exemples d'application)
Mise à disposition d'un support pédagogique et d'un accès personnel à des e-ressources en ligne à l'issue de la formation
Consultants sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques, expertise métier et expériences professionnelles
Suivi et évaluation
Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval
Public et Témoignages
Public et prérequis
Responsables de second niveau des filières “contrôle permanent et risques”, contrôleurs permanents de 2ème niveau et aussi de 1er niveau, Risk Manager, contrôleurs internes, auditeurs internes, responsables opérationnels
Il est nécessaire de travailler au sein d'un service bancaire de contrôle interne / contrôle permanent
Témoignages
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+Pour aller plus loin
Formacode (version 11.0)
Formacode principal : 41077
Offres GERESO associées :
- Formation Pratique du contrôle interne dans le secteur bancaire
- Formation Actualité du droit bancaire
- Formation Prévenir et gérer le risque de crédit
Mots-clés associés au stage Le contrôle permanent en banque :
- Contrôle interne bancaire,
- Contrôle permanent banque,
- Banque contrôle interne,
- Risque(s) bancaire
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