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Formation - Les fondamentaux de l'assurance dommages et de la responsabilité civile

Compétences opérationnelles en gestion des contrats et sinistres

  • Réf. DOMM

  • DDA

Noté 4.3/5

  • Description
  • Objectifs
  • Public & Prérequis
  • Programme
  • Modalités pédagogiques
  • Suivi et évaluation des acquis
  • Les + de cette formation
  • Sessions
  • Les avis
  • Offres associées

Cette formation, destinée à tous les collaborateurs en compagnies et mutuelles d'assurance : producteurs, garantisseurs, agents, courtiers, intermédiaires d’assurances, responsables administratifs et financiers, rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurances... vous propose une approche détaillée de l'assurance dommage et Responsabilité Civile.

Animée par un ancien courtier en assurance ayant eu une expérience en compagnie en tant que concepteur et tarificateur, cette formation de 2 jours constitue un "incontournable" de la capacité en assurance.

Elle vous permettra de maîtriser les fondamentaux de l'opération d'assurance, connaître les mécaniques de la garantie, bénéficier de focus particuliers sur les assurances contre l'incendie, autres Dommages aux Biens (DAB), de la responsabilité...

Cette formation sera aussi l’occasion d’aborder le projet de réforme sur la responsabilité civile et ses impacts sur la réparation du préjudice corporel. Les nombreuses innovations dites sensibles : amende civile, "faute lucrative", concept de "dommage punitif"… sont en effet autant de points qui modifient l’appréciation de cette notion de responsabilité civile.

Objectifs

  • Analyser un contrat d’assurance dommage : garanties principales et complémentaires, exclusions, franchise ….
  • Identifier les responsabilités civiles dans différents contextes (sinistres en RC personnelle, RC professionnelle ou RC exploitation), en tenant compte des limites de couverture et des exclusions.
  • Gérer un sinistre en assurance dommages et en responsabilité civile
  • Proposer des stratégies de prévention des sinistres et des risques de responsabilité civile

Public et prérequis

Commerciaux, agents, courtiers, intermédiaires d’assurances, responsables administratifs et financiers, rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurances
Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Programme

L’assurance dommages
  • Définition et cadre général de l’assurance dommages
  • Typologie des contrats d’assurance dommages (multirisques habitation, assurance automobile, multirisques entreprises)
  • Structure d’un contrat d’assurance dommages
  • Garanties principales et garanties complémentaires
  • Exclusions spécifiques
  • Clauses particulières (franchise, plafond d’indemnisation, délais de déclaration)
  • Modalités de résiliation et de renouvellement

Comprendre | Atelier pratique : analyse d’un contrat d’assurance multirisques (habitation ou entreprise) pour identifier les garanties, les exclusions et les conditions particulières liées à la protection des biens

Gestion des sinistres en assurance dommages
  • Processus de déclaration d’un sinistre
  • Évaluation des dommages et intervention des experts
  • Modalités d’indemnisation (valeur à neuf, valeur d’usage)
  • Gestion des recours et litiges

Expérimenter | Simulation de gestion de sinistre : à partir d'un scénario de sinistre , les participants doivent suivre le processus de gestion depuis la déclaration jusqu'à l’indemnisation finale

Les assurances de responsabilité
  • Définition de la responsabilité civile (RC) : l'obligation de réparer les dommages causés à autrui
  • Différents types de responsabilités :RC personnelle, RC professionnelle, RC exploitation
  • Contrats de responsabilité civile
  • Garanties de responsabilité civile courantes
  • Limites de la couverture de la responsabilité (exclusions, plafonds d’indemnisation)
  • Rôle des franchises et des clauses de recours
  • Spécificités des contrats de responsabilité pour les entreprises

Comprendre | Cas pratique : analyse d'un contrat de responsabilité civile pour une entreprise en identifiant les garanties et exclusions pertinentes et l’impact potentiel sur la protection du patrimoine

Gestion des sinistres en responsabilité civile
  • Processus de déclaration et gestion d’un sinistre en responsabilité civile
  • Gestion des réclamations des tiers lésés
  • Évaluation des préjudices et fixation des indemnisations
  • Gestion des recours entre assureurs et entre parties
  • Gestion des recours entre assureurs (RC croisée)

Appliquer | Étude de cas : Analyse d’un sinistre impliquant la responsabilité civile d’un assuré et identification des responsabilités

Évaluation des risques et prévention des sinistres
  • Identification et évaluation des risques liés au patrimoine 
  • Mesures de prévention pour limiter les sinistres 
  • Identification des principaux risques de responsabilité civile : faute professionnelle, accidents, dommages aux tiers
  • Stratégies de réduction des risques : protocoles de sécurité, formations, contrats de sous-traitance
  • Rôle des assureurs dans l’accompagnement des assurés pour la mise en place des mesures de prévention

Expérimenter | Jeu de rôle : les participants se mettent dans la peau de conseillers en assurance et doivent proposer des mesures de prévention spécifiques à un client, en fonction de son profil de risque

Modalités pédagogiques

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Les + de cette formation

  • Une analyse approfondie des contrats d'assurance : les garanties, exclusions et clauses particulières
  • Une mise en avant des stratégies de prévention : recherche de mesures préventives pour limiter les risques, avec des conseils adaptés aux différents risques et types d’assurés

Prochaines sessions

  • les 26 et 27 Juin 2025

  • Paris Montparnasse ou à distance

Places disponibles
Session garantie

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  • les 11 et 12 Septembre 2025

  • Paris Montparnasse ou à distance

Places disponibles

S'inscrire

  • les 3 et 4 Novembre 2025

  • Paris Montparnasse ou à distance

Places disponibles

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Les avis

Noté 4.3/5

Préparation et conditions matérielles
4.2/5
Pédagogie et animation
4.3/5
Durée et contenu
4.2/5
Cohérence entre durée, contenu et objectifs
4.6/5
Impact de la formation
4.2/5
Recommandations de la formation
4.3/5

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