2 jours
Les fondamentaux des assurances dommages et responsabilité civile
Maîtriser les risques DAB & RC
Cette formation, destinée à tous les collaborateurs en compagnies et mutuelles d'assurance : producteurs, garantisseurs, agents, courtiers, intermédiaires d’assurances, responsables administratifs et financiers, rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurances... vous propose une approche détaillée de l'assurance dommage et Responsabilité Civile.
Animée par un ancien courtier en assurance ayant eu une expérience en compagnie en tant que concepteur et tarificateur, cette formation de 2 jours constitue un "incontournable" de la capacité en assurance.
Elle vous permettra de maîtriser les fondamentaux de l'opération d'assurance, connaître les mécaniques de la garantie, bénéficier de focus particuliers sur les assurances contre l'incendie, autres Dommages aux Biens (DAB), de la responsabilité...
Cette formation sera aussi l’occasion d’aborder le projet de réforme sur la responsabilité civile et ses impacts sur la réparation du préjudice corporel. Les nombreuses innovations dites sensibles : amende civile, "faute lucrative", concept de "dommage punitif"… sont en effet autant de points qui modifient l’appréciation de cette notion de responsabilité civile.
Objectifs
- Faire le lien entre risques et patrimoine : assurer au "juste nécessaire".
- Analyser les garanties pour être en capacité de souscrire un risque dommage.
- Gérer son contrat : sinistres, modification de risque.
- Identifier les responsabilités pouvant être mises en jeu.
- Intégrer les principes élémentaires de gestion d'un risque pour mieux assurer les événements à charge de l'assureur.
Programme
Cette formation « DDA compatible » répond à l'obligation de formation, dans le cadre de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA), entrée en vigueur le 23 février 2019.
Les fondements d'une opération d'assurance
- Le risque
- criticité et probabilité - nature de la cotisation d'assurance
- cycle inversé de l'assurance - anti sélection, fausse déclaration - licéité de la garantie
- Économie d'une opération d'assurance
- ratio s/p, ratio combiné - prime pure et prime commerciale
- taxes fiscales et parafiscales - principe indemnitaire et garantie forfaitaire
- Le véhicule juridique
- le contrat d'assurance - information et sincérité réciproques – l'asymétrie d'information
- durée du contrat et durée de la garantie - paiement de la prime
Appliquer | Cas pratique : peut-on tout assurer ?
- Les acteurs et leurs obligations
- le fabricant - les différents canaux de distribution
- réassureurs, gestionnaires, experts et autres - conventions entre assureurs
Les mécaniques de la garantie
- Valeur assurée, valeur à neuf, valeur conventionnelle
- premier risque - plafonds de garantie, reconstitution de garantie
- franchise, intérêt et gestion - risques de fréquence et risques d'intensité
Appliquer | Cas pratique : définir un schéma de garantie
- Durée de la garantie
- prise de garantie différée - garantie subséquente
- défaut de paiement de la prime - défaut d'appel de prime
Assurance contre l'incendie
- Risques garantis
- Dommages garantis
Assurance des autres Dommages Aux Biens (DAB)
- Dégâts des eaux - Vol - Autres dommages
- Risques financiers
Assurance de la responsabilité : fondamentaux et tendances actuelles
- Notions de droit de la responsabilité
- réparation du préjudice, fondement de la responsabilité
- une nouvelle fonction préventive de la Responsabilité Civile (RC) ?
- préjudice constaté, prévention, précaution ? Préjudice et amende civile
- Responsabilité Civile, délictuelle ou contractuelle - responsabilité pénale ou disciplinaire
- régimes spécifiques de responsabilité
- Garantir la responsabilité
- RC chef de famille - RC auto
- dommages matériels et corporels - dommages matériels et immatériels consécutifs ou non
- RC exploitation - RC produits - RC professionnelle
- responsabilité des mandataires sociaux
- Aperçus sur les régimes spécifiques de responsabilité
- Réforme du droit de la responsabilité : les grandes lignes du projet
Principes élémentaires de gestion du risque
- Coût de la cession du risque - Rétention du risque : comment ?
- Investir dans la prévention - Autres systèmes de financement du risque
Appliquer | Cas pratique : l'entreprise "Au bon bonbon"
Les plus
Les plus
- Un incontournable de la capacité en assurance
- L'expertise de l'intervenant, ancien courtier en assurance ayant eu une expérience en compagnie en tant que concepteur et tarificateur
- Une formation, très pratique, suivie d'exemples dans tous les domaines de couverture
- Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation
Évaluation de la formation
100% des sessions de formation GERESO sont évaluées à chaud et à froid par les participants, via la solution LearnEval.
> Voir les résultats d’évaluation détaillés pour 2022
Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement
Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.
Suivi et évaluation
Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval
Public et Témoignages
Public et prérequis
Collaborateurs en compagnies et mutuelles d'assurance, producteurs, garantisseurs, agents, courtiers, intermédiaires d’assurances, responsables administratifs et financiers, rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurances
Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis
Témoignages
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+Pour aller plus loin
Formacode (version 11.0)
Formacode principal : 41028
Offres GERESO associées :
- Formation Situer le cadre règlementaire et juridique de l’opération d’assurance
- Formation Gérer un sinistre en assurance (hors automobile)
- Formation Gérer, optimiser et sécuriser le contrat d’assurance
- Formation Le contrat d'assurance automobile
Mots-clés associés au stage Les fondamentaux des assurances dommages et responsabilité civile :
- Assurance IARD (Incendie, Accident, Risques Divers),
- Assurance dommage,
- Responsabilité Civile (RC) assurances dommages,
- Risque(s) IARD (Incendie, Accident, Risques Divers),
- Indemnisation dommages,
- Dommage Aux Biens (DAB),
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