Les fondamentaux des assurances dommages et responsabilité civile

Maîtriser les risques DAB & RC

Cette formation, destinée à tous les collaborateurs en compagnies et mutuelles d'assurance : producteurs, garantisseurs, agents, courtiers, intermédiaires d’assurances, responsables administratifs et financiers, rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurances... vous propose une approche détaillée de l'assurance dommage et Responsabilité Civile.

Animée par un ancien courtier en assurance ayant eu une expérience en compagnie en tant que concepteur et tarificateur, cette formation de 2 jours constitue un "incontournable" de la capacité en assurance.

Elle vous permettra de maîtriser les fondamentaux de l'opération d'assurance, connaître les mécaniques de la garantie, bénéficier de focus particuliers sur les assurances contre l'incendie, autres Dommages aux Biens (DAB), de la responsabilité...

Cette formation sera aussi l’occasion d’aborder le projet de réforme sur la responsabilité civile et ses impacts sur la réparation du préjudice corporel. Les nombreuses innovations dites sensibles : amende civile, "faute lucrative", concept de "dommage punitif"… sont en effet autant de points qui modifient l’appréciation de cette notion de responsabilité civile.

Objectifs

Faire le lien entre risques et patrimoine : assurer au "juste nécessaire".
Analyser les garanties pour être en capacité de souscrire un risque dommage.
Gérer son contrat : sinistres, modification de risque.
Identifier les responsabilités pouvant être mises en jeu.
Intégrer les principes élémentaires de gestion d'un risque pour mieux assurer les événements à charge de l'assureur.

Programme

Cette formation « DDA compatible » répond à l'obligation de formation, dans le cadre de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA), entrée en vigueur le 23 février 2019.

Les fondements d'une opération d'assurance

Le risque
- criticité et probabilité - nature de la cotisation d'assurance
- cycle inversé de l'assurance - anti sélection, fausse déclaration - licéité de la garantie
Économie d'une opération d'assurance
- ratio s/p, ratio combiné - prime pure et prime commerciale
- taxes fiscales et parafiscales - principe indemnitaire et garantie forfaitaire
Le véhicule juridique
- le contrat d'assurance - information et sincérité réciproques – l'asymétrie d'information
- durée du contrat et durée de la garantie - paiement de la prime
  - Appliquer | Cas pratique : peut-on tout assurer ?
Les acteurs et leurs obligations
- le fabricant - les différents canaux de distribution
- réassureurs, gestionnaires, experts et autres - conventions entre assureurs

Les mécaniques de la garantie

Valeur assurée, valeur à neuf, valeur conventionnelle
- premier risque - plafonds de garantie, reconstitution de garantie
- franchise, intérêt et gestion - risques de fréquence et risques d'intensité
  - Appliquer | Cas pratique : définir un schéma de garantie
Durée de la garantie
- prise de garantie différée - garantie subséquente
- défaut de paiement de la prime - défaut d'appel de prime

Assurance contre l'incendie

Risques garantis
Dommages garantis

Assurance des autres Dommages Aux Biens (DAB)

Dégâts des eaux - Vol - Autres dommages
Risques financiers

Assurance de la responsabilité : fondamentaux et tendances actuelles

Notions de droit de la responsabilité
- réparation du préjudice, fondement de la responsabilité
- une nouvelle fonction préventive de la Responsabilité Civile (RC) ?
- préjudice constaté, prévention, précaution ? Préjudice et amende civile
- Responsabilité Civile, délictuelle ou contractuelle - responsabilité pénale ou disciplinaire
- régimes spécifiques de responsabilité
Garantir la responsabilité
- RC chef de famille - RC auto
- dommages matériels et corporels - dommages matériels et immatériels consécutifs ou non
- RC exploitation - RC produits - RC professionnelle
- responsabilité des mandataires sociaux
Aperçus sur les régimes spécifiques de responsabilité
Réforme du droit de la responsabilité : les grandes lignes du projet

Principes élémentaires de gestion du risque

Coût de la cession du risque - Rétention du risque : comment ?
Investir dans la prévention - Autres systèmes de financement du risque
- Appliquer | Cas pratique : l'entreprise "Au bon bonbon"

Les plus

Un incontournable de la capacité en assurance
L'expertise de l'intervenant, ancien courtier en assurance ayant eu une expérience en compagnie en tant que concepteur et tarificateur
Une formation, très pratique, suivie d'exemples dans tous les domaines de couverture

Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation

Évaluation de la formation

100% des sessions de formation GERESO sont évaluées à chaud et à froid par les participants, via la solution LearnEval.
> Voir les résultats d’évaluation détaillés pour 2022

Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Public et Témoignages

Public et prérequis

Collaborateurs en compagnies et mutuelles d'assurance, producteurs, garantisseurs, agents, courtiers, intermédiaires d’assurances, responsables administratifs et financiers, rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurances

Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Témoignages

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+Pour aller plus loin

Formacode (version 11.0)

Formacode principal : 41028

Offres GERESO associées :

Mots-clés associés au stage Les fondamentaux des assurances dommages et responsabilité civile :

Assurance IARD (Incendie, Accident, Risques Divers),
Assurance dommage,
Responsabilité Civile (RC) assurances dommages,
Risque(s) IARD (Incendie, Accident, Risques Divers),
Indemnisation dommages,
Dommage Aux Biens (DAB),
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