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Directive Crédit Immobilier

Interpréter la Directive 2014/17/UE sur les contrats de crédits immobiliers à usage résidentiel


La directive sur les crédits immobilier porte sur les contrats de crédits immobiliers à usage résidentiel et vise à créer un marché immobilier unique, transparent et compétitif afin de garantir une protection élevée du consommateur. Elle requiert une compétence des prêteurs avec un niveau de qualification défini par des textes. Cette formation vous permettra de réponde à cette obligation réglementaire de formation continue sur les crédits immobilier, et répondra en particulier à bien assimiler l’usage du taux annuel effectif global (TAEG) et de la fiche d’informations standardisée européenne (FISE).

Objectifs

  • Se situer dans l'environnement du marché immobilier.
  • Identifier les obligations qui incombent à l’ensemble des prêteurs.
  • Définir les principaux risques liés à l'emprunteur et les anticiper.
  • Distinguer les principales techniques de financement.
  • Sélectionner la garantie la mieux adaptée, ainsi que l’assurance emprunteur adéquate.

Programme

Ce programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les dernières nouveautés : l'actualité du marché de l'immobilier, le renforcement de la liberté de souscription de l'assurance emprunteur par l'amendement Bourquin 2. La commercialisation et l'octroi du crédit doivent se faire en connaissance des nouveaux droits offerts aux consommateurs.

Actualité du marché et des acteurs de l'immobilier 

  • Bilan du marché immobilier sur l'année écoulée et tendances actuelles  : ancien/neuf, promotion immobilière, locatif, bureaux et commerces, tendances des investisseurs, Paris/autres grandes villes, PACA, SCPI…
  • Actualités réglementaires et patrimoniales de l’immobilier : civile, fiscale, SCI, IFI, LMNP, immobilier de défiscalisation, etc.
  • Évolution des textes et rappel des dates importantes
    • Appliquer Appliquer | Étude de cas sur l'investissement immobilier en direct privé, investisseur marié sous régime séparatiste avec famille recomposée, patrimoine privé et professionnel en France et à l’étranger, chef d’entreprise.

Actualité du financement immobilier (résidentiel, locatif, mixte)

  • Évolution du marché du financement et des acteurs du financement
    • bilan de l'année écoulée, tendances actuelles
    • impacts sur les taux, l’apport, le niveau de risque
  • Actualité du crédit et des garanties
    • jurisprudences, réglementation en cours
    • coût des garanties, procédures de recouvrement des garanties hypothécaires, risques de la caution
    • comparatif tarification garanties/prêt
  • L’actualité de l’assurance emprunteur
    • actualité du marché
    • loi Bourquin : résilier annuellement l'assurance emprunteur
    • contentieux en cours
      • Appliquer Appliquer | Étude de cas sur les conséquences d’un financement immobilier privé suite à la crise sanitaire, sur client professionnel haut de gamme/Identification des risques bancaires selon les garanties (réelle immobilière, réelle mobilière, personnelle)
      • cible Évaluer | Quiz en ligne à postériori : sanctionne l'acquisition des connaissances (70 % de réussite)

QUALIS FORMATION

Les plus

Les plus

  • Une approche opérationnelle de l'environnement du marché immobilier
  • Un test de validation en ligne permettant de satisfaire à l'exigence réglementaire de formation
  • Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation

Évaluation de la formation

Formation évaluée par LearnEval 100% des sessions de formation GERESO sont évaluées à chaud et à froid par les participants, via la solution LearnEval.
> Voir les résultats d’évaluation détaillés pour 2021

Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement

Questionnaire adressé aux participants 15 jours avant la formation pour connaître leurs attentes
Méthodes pédagogiques : apports théoriques et pratiques (cas concrets, exemples d'application)
Mise à disposition d'un support pédagogique et d'un accès personnel à des e-ressources en ligne à l'issue de la formation
Consultants sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques, expertise métier et expériences professionnelles

Suivi et évaluation

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Un quiz de validation en ligne à posteriori est obligatoire pour obtenir une attestation de fin de formation répondant aux exigences réglementaires de la Directive DCI
Évaluation à chaud et à froid assurée par le cabinet forMetris

Public et Témoignages

Public et prérequis

Conseillers et chargés de clientèle particuliers, gestionnaires de back office, spécialistes des opérations bancaires, responsables commerciaux, contrôleurs périodiques et permanents, contrôleurs de gestion et autres fonctions support

Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Témoignages

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+Pour aller plus loin

Formacode (version 11.0)

Formacode principal : 41094

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Mots-clés associés au stage Directive Crédit Immobilier :

  • Marché immobilier,
  • Financement immobilier,
  • Crédit immobilier,
  • Prêt immobilier,
  • Immobilier crédit,
  • Directive Crédit Immobilier (DCI)

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