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2 jours

Retraite et patrimoine

Optimiser son patrimoine pour compléter sa retraite


La retraite peut réserver de mauvaises surprises, financières notamment ! Ainsi, le Conseil d'Orientation des Retraites (COR) estime qu'en France, les pensions versées aux salariés cadres représentaient, en moyenne, 64,1% de leurs derniers revenus en 2000, et représenteront 56,7% en 2020. Pour que "départ à la retraite" ne rime pas forcément avec "baisse de revenus", des parades sont possibles : de l'anticipation, une solide gestion patrimoniale, et quelques techniques permettent en effet de compenser la perte de revenus liée au départ à la retraite. C'est précisément l'objet de cette formation : proposer aux futurs retraités une stratégie patrimoniale et les connaissances de base sur les placements, la succession… pour optimiser leurs revenus à la retraite.

Objectifs

  • Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite.
  • Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite.
  • Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer.
  • Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels.
  • Connaître les différents types de placements et leurs caractéristiques.

Programme

Ce programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les dernières modifications sur la fiscalité de l’épargne.

Concevoir une stratégie patrimoniale

  • Établir un bilan patrimonial
    • composition du patrimoine : investissement immobilier, épargne classique, actions et obligations, OPCVM, assurance-vie
    • déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
  • Constituer et valoriser un capital
    • constituer une épargne
    • comment générer des revenus supplémentaires ?
    • faire croître le patrimoine
  • Préparer la transmission
    • [Appliquer] Étude de cas : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite

Connaître les différents types de placements

  • Techniques de compléments de retraite par capitalisation
  • Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
  • Placements immobiliers locatifs
  • Se repérer parmi les acteurs du marché : banques, compagnies d'assurances, notaires
  • Risque et durée de détention de chaque produit
    • [Appliquer] Étude de cas : choisir les placements appropriés compte tenu des objectifs stratégiques

Comment générer des revenus patrimoniaux ?

  • Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
  • Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier en optimisant la fiscalité
    • [Comprendre] Exemples d'application

Patrimoine et transmission

  • Les règles essentielles de dévolution successorale : héritiers, droits du conjoint
  • Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
  • Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
  • Les donations : différentes formes, aspects fiscaux, régime juridique
  • Démembrements de propriété : spécificités et avantages
  • L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
    • [Appliquer] Études de cas : recherche des meilleures solutions de transmission à partir d'une situation patrimoniale donnée

Les plus

Les plus

  • Une présentation de tous les outils patrimoniaux disponibles en prévision de la retraite
  • Des études de cas et exercices d'application adaptés aux situations rencontrées par les participants

Évaluation de la formation

Formation évaluée par forMetris Chacune des sessions de formation interentreprises bénéficie d'une évaluation complète à chaud et à froid réalisée par le cabinet expert indépendant forMetris. Afficher les résultats 2018.

Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement

Questionnaire adressé aux participants 15 jours avant la formation pour connaître leurs attentes
Méthodes pédagogiques : apports théoriques et pratiques (cas concrets, exemples d'application)
Mise à disposition d'un support pédagogique et d'un accès personnel à des e-ressources en ligne à l'issue de la formation
Consultants sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques, expertise métier et expériences professionnelles

Suivi et évaluation

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par le cabinet forMetris

Public et Témoignages

Public et prérequis

Dirigeants, cadres, responsables des services RH/personnel, responsables et gestionnaires retraite/prévoyance, tout professionnel souhaitant disposer de connaissances spécifiques sur le développement et la gestion patrimoniale à des fins de conseil, ou tout particulier souhaitant optimiser son propre patrimoine en vue de la retraite

Aucun niveau de connaissances préalables n'est requis

Témoignages

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+Pour aller plus loin

Formacode (version 11.0)

Formacode principal : 15048
Satelitte(s) : 33004

Offres GERESO associées :

Mots-clés associés au stage Retraite et patrimoine :

  • Assurance vie,
  • Départ à la retraite gestion de patrimoine,
  • Donation,
  • Gestion de patrimoine,
  • Patrimoine retraite transmission,
  • Placement gestion de patrimoine,
  • Retraite gestion de patrimoine,
  • Retraite supplémentaire, capitalisation,
  • Revenus financiers fonciers, patrimoine,
  • Stratégie patrimoniale,
  • Succession droits de,
  • Transmission de patrimoine

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Retraite et patrimoine

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