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Formation - Les fondamentaux de l'assurance Vie

Environnement juridique et fiscal de l'assurance vie

  • Réf. AVIE

  • DDA

Noté 4.3/5

Le cadre juridique, technique et fiscal de l'assurance vie est complexe et en constante évolution.

Tout au long de la vie du contrat (souscription, constitution, achèvement) des règles spécifiques s'imposent, notamment en matière de gestion et d'information auprès des clients.

En participant à cette formation sur l'assurance vie d'une journée, les agents, courtiers, commerciaux, conseillers clientèle, rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie des établissements bancaires et ou d'assurance bénéficieront d'un tour d'horizon complet de l'environnement technique et réglementaire de l'assurance-vie.

Ils découvriront en détails les différentes typologies de contrats, le mécanisme de l'assurance vie, les rôles, droits et devoirs des différents acteurs (souscripteur, assuré, assureur, bénéficiaire) et obtiendront toutes les réponses à leurs questions sur l'environnement juridique et fiscal de l'assurance vie.

Le programme de cette formation intègre les dernières nouveautés : Directive MIF2 renforçant le devoir d'information du conseiller (nature du produit, mode de distribution...)

Objectifs

  • Intégrer les aspects juridiques et techniques indispensables de l'assurance vie.
  • Traiter les quelques spécificités fiscales du contrat d’assurance.
  • Différencier les différents types de contrats d’assurance vie par leurs principaux mécanismes de chaque catégorie de contrat.
  • Faire le lien avec les besoins fondamentaux des clients.

Public et prérequis

Rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie, commerciaux, agents, courtiers et conseillers clientèle
Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Programme

L’environnement de l’assurance vie
  • Le marché
  • Les acteurs
  • La réglementation
Distinguer les types de contrats, rôles et mécanismes
  • Les contrats de prévoyance
  • Les contrats d'épargne
La souscription du contrat d'assurance vie
  • Le devoir de conseil
  • Investir en assurance vie, pour qui ? Pour quoi ? Comment ?
  • Le choix de l'allocation d'actifs
  • La rédaction de la clause bénéficiaire
La vie du contrat
  • Les actes de gestion
  • La fiscalité en cas de vie
  • La fiscalité en cas de décès, un outil de transmission

Modalités pédagogiques

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Les + de cette formation

  • Une formation indispensable pour construire son discours sur des bases techniques solides et passer du langage « technique » au langage courant
  • Le regard averti d'un professionnel ayant pratiqué au sein de compagnies d'assurance

Prochaines sessions

  • le 11 Juin 2024

  • GERESO PARIS


Places disponibles


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  • le 7 Octobre 2024

  • GERESO PARIS


Places disponibles


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  • le 7 Octobre 2024


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Les avis

Noté 4.3/5

Préparation et conditions matérielles
4.3/5
Pédagogie et animation
4.6/5
Durée et contenu
4.3/5
Cohérence entre durée, contenu et objectifs
4.7/5
Impact de la formation
4.3/5
Recommandations de la formation
4.3/5

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