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1 jour

Éligible DDA

Les fondamentaux de l'assurance Vie

Environnement juridique et fiscal de l'assurance vie


Le cadre juridique, technique et fiscal de l'assurance vie est complexe et en constante évolution.

Tout au long de la vie du contrat (souscription, constitution, achèvement) des règles spécifiques s'imposent, notamment en matière de gestion et d'information auprès des clients.

En participant à cette formation sur l'assurance vie d'une journée, les agents, courtiers, commerciaux, conseillers clientèle, rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie des établissements bancaires et ou d'assurance bénéficieront d'un tour d'horizon complet de l'environnement technique et réglementaire de l'assurance-vie.

Ils découvriront en détails les différentes typologies de contrats, le mécanisme de l'assurance vie, les rôles, droits et devoirs des différents acteurs (souscripteur, assuré, assureur, bénéficiaire) et obtiendront toutes les réponses à leurs questions sur l'environnement juridique et fiscal de l'assurance vie.

Le programme de cette formation intègre les dernières nouveautés : Directive MIF2 renforçant le devoir d'information du conseiller (nature du produit, mode de distribution...)

Objectifs

  • Intégrer les aspects juridiques et techniques indispensables de l'assurance vie.
  • Définir l’environnement fiscal du contrat d’assurance et traiter quelques spécificités.
  • Distinguer les différents types de contrats d’assurance vie.
  • Identifier les principaux mécanismes de chaque catégorie de contrat.
  • Faire le lien avec les besoins fondamentaux des clients.

Programme

Cette formation « DDA compatible » répond à l'obligation de formation, dans le cadre de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA), entrée en vigueur le 23 février 2019. Compétences visées par l'arrêté du 26 septembre 2018 : maitriser l'assurance-vie, la capitalisation. Le programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les dernières nouveautés : la directive MIF2 modifie le devoir de conseil du conseiller et oblige l'intermédiaire à transmettre plus d'information sur la nature du produit ainsi que sur le mode de distribution.

L’environnement réglementaire de l’assurance vie

  • Les acteurs du monde de l’assurance
  • Les obligations réglementaires
  • Les mécanises assuranciels

Le contrat d'assurance vie

  • Définition du contrat d’assurance vie
  • Présentation des différents intervenant et leurs rôles
  • Les étapes de la souscription et la vie du contrat
  • L’assurance vie dans le couple

L'investissement en assurance vie

  • Les différents supports en Euro
  • Les supports en Unités de Compte
  • Le profil investisseur du client
  • Les différents modes de gestion (libre, pilotée, sous mandat)
  • Les actes de gestion

La clause bénéficiaire

  • La clause bénéficiaire standard
  • La clause bénéficiaire libre
  • La déshérence des contrats
    • Appliquer Appliquer | Cas clients

La fiscalité de l'assurance vie

  • La fiscalité en cas de vie
  • La fiscalité en cas de décès
    • Appliquer Appliquer | Cas pratiques

QUALIS FORMATION

Les plus

Les plus

  • Une formation indispensable pour construire son discours sur des bases techniques solides et passer du langage « technique » au langage courant
  • Le regard averti d'un professionnel ayant pratiqué au sein de compagnies d'assurance
  • Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation

Évaluation de la formation

Formation évaluée par LearnEval 100% des sessions de formation GERESO sont évaluées à chaud et à froid par les participants, via la solution LearnEval.
> Voir les résultats d’évaluation détaillés pour 2021

Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Public et Témoignages

Public et prérequis

Rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie, commerciaux, agents, courtiers et conseillers clientèle

Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Témoignages

Soyez le premier à apporter un témoignage à cette formation.

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