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Les fondamentaux de l'assurance Vie

Environnement juridique et fiscal de l'assurance vie


Le cadre juridique, technique et fiscal de l'assurance vie est complexe et en constante évolution.

Tout au long de la vie du contrat (souscription, constitution, achèvement) des règles spécifiques s'imposent, notamment en matière de gestion et d'information auprès des clients.

En participant à cette formation sur l'assurance vie d'une journée, les agents, courtiers, commerciaux, conseillers clientèle, rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie des établissements bancaires et ou d'assurance bénéficieront d'un tour d'horizon complet de l'environnement technique et réglementaire de l'assurance-vie.

Ils découvriront en détails les différentes typologies de contrats, le mécanisme de l'assurance vie, les rôles, droits et devoirs des différents acteurs (souscripteur, assuré, assureur, bénéficiaire) et obtiendront toutes les réponses à leurs questions sur l'environnement juridique et fiscal de l'assurance vie.

Le programme de cette formation intègre les dernières nouveautés : Directive MIF2 renforçant le devoir d'information du conseiller (nature du produit, mode de distribution...)

Objectifs

  • Intégrer les aspects juridiques et techniques indispensables de l'assurance vie.
  • Connaître l’environnement fiscal du contrat d’assurance et maîtriser quelques spécificités.
  • Distinguer les différents types de contrats d’assurance vie.
  • Relier les principaux mécanismes de chaque catégorie de contrat.
  • Faire le lien avec les besoins fondamentaux des clients.

Programme

Le programme de cette formation est ajusté en temps réel pour prendre en compte les dernières nouveautés : la directive MIF2 modifie le devoir de conseil du conseiller et oblige l'intermédiaire à transmettre plus d'information sur la nature du produit ainsi que sur le mode de distribution

L’environnement réglementaire de l’assurance vie

  • Distinguer les contrats en cas de vie, des contrats en cas de décès
  • Comprendre les notions de capitalisation et de répartition
    • Illustration : mutualisation du risque et sélection

Définir le contrat d’assurance et connaitre les intervenants au contrat et leurs rôles

  • Les différents types de contrats d’assurance-vie
  • Les garanties associées – Contre-assurance-décès – garanties complémentaires

Les mécanismes des contrats d’assurance vie

  • En Euro, en unité de compte (UC) : le porteur du risque et fonctionnement du contrat
    • les actes possibles en cours de vie du contrat : rachat, arbitrage, avance …
    • les possibilités d’usage d’une prestation décès : réemploi, transformation …
      • Analyse d'une police d'assurance vie en euros et unité de compte

Les aspects fiscaux

  • Assurance en cas de vie : assiette fiscale et taxation – plus value, rentes viagères
  • Assurance en cas de décès : exonération et limites fiscales Art.757b et 990i
  • Cades fiscaux spécifiques : enveloppe (PERP, Madelin …), handicap et survie
    • Exercices d'application dans chaque situation afin de se projeter sur les avantages fiscaux des différentes solutions

QUALIS FORMATION

Les plus

Les plus

  • Une formation indispensable pour construire son discours sur des bases techniques solides et passer du langage « technique » au langage courant
  • Le regard averti d'un professionnel ayant pratiqué au sein de compagnie d'assurance

Évaluation de la formation

Formation évaluée par forMetris Chacune des sessions de formation interentreprises bénéficie d'une évaluation complète à chaud et à froid réalisée par le cabinet expert indépendant forMetris. Afficher les résultats 2018.

Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par le cabinet forMetris

Public et Témoignages

Public et prérequis

Rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie, commerciaux, agents, courtiers et conseillers clientèle

Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Témoignages

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