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Formation - Les principes fondamentaux de l'assurance-vie

Cadre juridique et fiscal de l'assurance-vie

  • Réf. AVIE

  • DDA

Noté 4.3/5

  • Description
  • Objectifs
  • Public & Prérequis
  • Programme
  • Modalités pédagogiques
  • Suivi et évaluation des acquis
  • Les + de cette formation
  • Sessions
  • Avis clients
  • Offres associées

Le cadre juridique, technique et fiscal de l’assurance-vie est riche, évolutif et parfois complexe à appréhender pour les professionnels. De la souscription à la gestion du contrat, les enjeux sont multiples : compréhension des mécanismes, sécurisation des pratiques, qualité du conseil et respect des obligations réglementaires. Cette formation permet d’acquérir une vision claire et opérationnelle de l’assurance-vie, en maîtrisant les caractéristiques des contrats, les mécanismes de gestion et les règles fiscales essentielles. Les participants développent leur capacité à analyser les besoins des clients, à adapter leurs préconisations et à sécuriser des éléments clés tels que la clause bénéficiaire. Le programme intègre les évolutions récentes du secteur, notamment le renforcement du devoir de conseil dans la durée, les exigences en matière de connaissance client et les pratiques actuelles du marché en assurance-vie.

Objectifs

  • Identifier les différents types de contrats d’assurance-vie et leurs caractéristiques techniques.
  • Distinguer les rôles et droits des parties au contrat.
  • Expliquer les mécanismes de gestion : versements, rachat, avance et arbitrage.
  • Analyser les besoins et le profil de risque d’un client pour proposer une solution adaptée et sécuriser la clause bénéficiaire
  • Appliquer les règles fiscales en repérant les obligations liées au devoir de conseil, y compris dans la durée.

Public et prérequis

Conseillers clientèle, commerciaux, courtiers, agents, gestionnaires assurance-vie, collaborateurs back/middle office souhaitant maîtriser les fondamentaux juridiques, techniques et fiscaux du contrat
Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Programme

Ce programme est mis à jour en temps réel pour intégrer les dernières évolutions réglementaires de l'assurance-vie, notamment la mise en œuvre du devoir de conseil dans la durée issue de la loi Industrie verte, les précisions apportées par l'ACPR sur la qualité du conseil et le recueil des informations clients, ainsi que le renforcement des exigences en matière de connaissance client et de profil de risque.

L’écosystème de l’assurance-vie
  • Le marché actuel et ses dynamiques
  • Les principaux intervenants
  • Le cadre législatif et réglementaire
  • Évolutions récentes du marché et du cadre réglementaire

Comprendre | Brainstorming interactif où les participants définissent les concepts clés du cadre juridique de l'assurance-vie et discutent des enjeux à partir de leurs expériences pratiques

Les caractéristiques techniques des contrats d'assurance-vie
  • Les différents types de contrat : décès, vie, contrat mixte et garanties complémentaires
  • Les parties prenantes : le souscripteur, l'assureur, l'assuré et les bénéficiaires
  • Les mécanismes financiers : prime unique et prime périodique, avance, rachat, réduction

Évaluer | Quiz scénarisé en ligne mettant en scène plusieurs situations concrètes impliquant les mécanismes financiers des contrats d'assurance-vie (calcul de rachat, impact d'une prime périodique sur la valeur accumulée)

Le processus de souscription au contrat d'assurance-vie
  • Responsabilité du conseiller : devoir de conseil et éthique
  • Parcours client et devoir de conseil
  • Le choix stratégique d'allocation d'actifs
  • La rédaction et l'importance de la clause bénéficiaire

Expérimenter | Jeux de rôle : mise en situation dans laquelle des participants jouent le rôle de clients et de conseillers pour explorer les stratégies d'investissement et la rédaction de clauses bénéficiaires

Gestion et fiscalité des contrats
  • Les actes de gestion courants
  • Information client en cours de vie
  • Contrats non réclamés
  • La fiscalité en cas de vie sur les rachats et sur les rentes
  • La fiscalité en cas de décès : transmission de patrimoine

Expérimenter | Jeux de rôle : les participants analysent un contrat d'assurance-vie fictif pour évaluer les différentes options de transmission et d'optimisation fiscale et élaborent un plan de gestion fiscale

Modalités pédagogiques

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Les + de cette formation

  • Une approche pratique et complète pour maîtriser les fondamentaux techniques, juridiques et fiscaux de l'assurance-vie
  • Un programme actualisé intégrant les dernières évolutions réglementaires et les exigences renforcées en matière de connaissance client et de qualité du conseil
  • Une formation animée par un expert de l'assurance de personnes, associant expertise métier, retours d'expérience et mises en situation concrètes

Prochaines sessions

  • le 8 Octobre 2026

  • Formation à distance

Places disponibles

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  • le 1 Décembre 2026

  • Paris Montparnasse

Places disponibles

S'inscrire

  • le 2 Avril 2027

  • Paris Montparnasse ou à distance

Places disponibles

S'inscrire

  • le 21 Juin 2027

  • Paris Montparnasse ou à distance

Places disponibles

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Avis clients

Noté 4.3/5

Préparation et conditions matérielles
4.3/5
Pédagogie et animation
4.6/5
Durée et contenu
4.3/5
Cohérence entre durée, contenu et objectifs
4.6/5
Impact de la formation
4.3/5
Recommandations de la formation
4.2/5

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