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Formation - Les fondamentaux de l'assurance de personnes
Découvrir et intégrer le risque lié au « capital humain »
Réf. ASPE
DDA
Noté 4.5/5
- Description
- Objectifs
- Public & Prérequis
- Programme
- Modalités pédagogiques
- Suivi et évaluation des acquis
- Les + de cette formation
- Sessions
- Avis clients
L'assurance de personnes couvre l'ensemble des risques liés au capital humain : santé, prévoyance, dépendance, retraite ou décès. Pour les professionnels de l'assurance, maîtriser ces mécanismes est indispensable afin de comprendre les besoins des assurés, orienter les clients vers les solutions adaptées et exercer pleinement leur devoir de conseil.
Cette formation vous permettra d'acquérir une vision globale du système de protection sociale français, de comprendre l'articulation entre régimes obligatoires et complémentaires, et d'identifier les principales caractéristiques des contrats individuels et collectifs en santé, prévoyance et retraite.
Grâce à de nombreux cas pratiques et mises en situation, vous développerez les connaissances indispensables pour appréhender l'environnement de l'assurance de personnes et dialoguer efficacement avec vos clients ou adhérents.
Cette formation répond aux exigences de formation continue prévues par la Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA).
Objectifs
- Se repérer dans l'organisation de la couverture des risques entre les régimes obligatoires et les régimes complémentaires.
- Différencier les différents types de contrats (individuels ou collectifs, facultatifs ou obligatoires).
- Décrypter les principes essentiels des contrats collectifs en santé, prévoyance, retraite qui complètent les régimes obligatoires.
- Faire le lien entre les besoins des clients et les types d'assurance et de garanties des contrats.
- Identifier les principales solutions de couverture des risques selon le profil du client.
Public et prérequis
Programme
Ce programme est mis à jour en temps réel pour intégrer les évolutions de la protection sociale, de l'assurance de personnes, des dispositifs d'épargne retraite et du cadre réglementaire applicable à la distribution d'assurances (DDA).
Organisation du système de protection sociale français
- Les régimes obligatoires
- les risques couverts et les prestations : maladie, maternité/paternité, invalidité, retraite, décès
- le panorama des régimes assurant la gestion des risques : les régimes de salariés et de non-salariés
- les grandes évolutions récentes de la protection sociale et leurs impacts sur les assurés
- Les régimes complémentaires
- la couverture santé et la prévoyance, la retraite supplémentaire
- les organismes assureurs
Comprendre | Brainstorming interactif où les participants restituent leurs connaissances sur l'architecture du système de protection sociale
Les contrats collectifs d'assurance de personne
- Assurances obligatoires et assurances facultatives
- Incidences sur les règles fiscales et sociales
- Les bénéficiaires et les cas d'exclusion
- L'étendue des garanties
- Les mécanismes de tarification
- Les obligations issues de la généralisation de la complémentaire santé et de la protection sociale d'entreprise
Appliquer | Cas pratique : analyse des garanties d'un contrat de complémentaire santé
Les contrats individuels d'assurance de personne
- Les conditions de souscription
- Les garanties et les exclusions
- Les niveaux de prestation à couvrir
- La tarification
- Identifier les besoins du client et adapter les garanties proposées dans le respect du devoir de conseil
Appliquer | Étude de cas : à partir d'un profil de client travailleur non-salarié, élaborer une proposition de contrat individuel en prévoyance
La retraite
- Les niveaux de prestation des régimes obligatoires
- incidence des réformes
- les niveaux de remplacement selon le type de carrière
- Les systèmes d'épargne retraite supplémentaire pour les salariés et non-salariés
- les régimes collectifs
- les solutions individuelles
- la fiscalité des cotisations et des prestations
- les possibilités de sortie en rente ou en capital
- le PER et ses principales caractéristiques
Appliquer | Atelier : à partir de scénarios clients et d'une grille de solutions de retraite, déterminer une ou plusieurs solutions avec une évaluation des avantages et inconvénients
Modalités pédagogiques
Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application. Livret de 12 cas pratiques avec correction collective
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.
Quiz de 30 questions sur la protection sociale au début du stage puis quiz identique en fin de stage (permet le contrôle d’acquisition de connaissances)..Toutes les réponses au quiz se trouvent dans le déroulé du support projeté.
Suivi et évaluation des acquis
Feuille d'émargement et attestation de fin de formationÉvaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval
Les + de cette formation
- Une vision globale de la protection sociale et de l'assurance de personnes : panorama des régimes de protection sociale des salariés et des TNS
- De nombreuses mises en situation permettant de faire le lien entre besoins clients et solutions d'assurance
- Une formation compatible DDA répondant aux obligations de formation continue des professionnels de l'assurance
Prochaines sessions
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les 16 et 17 Novembre 2026
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Paris Montparnasse ou à distance
Places disponibles
-
les 8 et 9 Février 2027
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Formation à distance
Places disponibles
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les 14 et 15 Juin 2027
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Paris Montparnasse ou à distance
Places disponibles
Avis clients
Noté
4.5/5
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Noté 4.5/5
- Préparation et conditions matérielles
- 4.3/5
- Pédagogie et animation
- 4.8/5
- Durée et contenu
- 4.5/5
- Cohérence entre durée, contenu et objectifs
- 4.8/5
- Impact de la formation
- 4.5/5
- Recommandations de la formation
- 4.3/5
Nos engagements qualité
La certification qualité a été délivrée
au titre de la catégorie d'action suivante :
ACTIONS DE FORMATION
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sont évaluées à chaud et à froid
par la solution LearnEval
GERESO s'engage
pour renforcer l’accès de tous
au développement des compétences
Base de référencement
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