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2 jours

Credit management

Les fondamentaux de la gestion du Crédit Clients


GERESO propose une formation en comptabilité sur le Credit Management. En effet, de nos jours, les comptables ont besoin de maîtriser et d'optimiser le crédit client : les entreprises veulent faire des profits en prenant le moins de risques possible. Ce stage de formation, qui se déroule pendant 2 jours, permettra aux professionnels du service comptable de faire le point sur l'évaluation des risques liés aux crédits consentis par l'entreprise à ses clients, mais aussi d'apprendre à réaliser une analyse financière solide. Ils approfondiront aussi leurs connaissances des procédures de recouvrement des créances.

Objectifs

  • Évaluer les risques liés aux encours consentis par l'entreprise à ses clients.
  • Réaliser une analyse financière efficace et pragmatique de ses clients et/ou de ses prospects.
  • Analyser les impacts en cas de retard ou de non-paiement, gérer et sécuriser le poste clients.
  • Appliquer les fondamentaux des procédures de recouvrement de créances.
  • Bâtir et déployer un processus crédit clients performant.

Programme

Ce programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les dernières nouveautés. La réforme du 15 septembre 2021 vient réformer le régime des garanties de paiement : quelles opportunités pour la fonction Crédit Management ?

Les enjeux du "crédit client"

  • Comprendre le mécanisme et les origines de la défaillance des entreprises
    • mécanisme Comprendre | L'importance de la politique crédit en quelques calculs
  • La fonction "credit management" et son insertion dans l'organisation de l'entreprise : les impacts de la politique crédit au sein des différentes directions
  • Les règles juridiques venant impacter la fonction crédit : LME, facturation, prescription...

La matérialisation du risque : l'encours client

  • Les différentes approches possibles de l'encours client
  • Les sources d'information utiles au Crédit Manager : sources financières, juridiques, commerciales ...
  • Les fondamentaux de l'analyse financière orientée risque clients
    • Appliquer Appliquer | Cas pratique sur les ratios solvabilité, rentabilité, risque de défaillance...
  • Déterminer un encours par client : méthode de scoring
    • Appliquer Appliquer | Étude de cas : mise en œuvre d'un encours client, de l'analyse client à la détermination du crédit accordé

Les outils permettant de limiter le risque client

  • Les outils contractuels : l'importance des documents juridiques lors du cycle de commercialisation
    • mécanisme Comprendre | Travail de réflexion autour des Conditions Générales de Vente (CGV)
  • Les garanties du paiement de la créance : quelles opportunités ? Dans quel contexte ?
    • réforme du 15 septembre 2021 du régime des garanties de paiement
    • les suretés réelles : nantissements, gages,...
    • les suretés personnelles : cautionnement, garantie à première demande
  • Les outils de couverture et assimilés : assurance crédit, Dailly, affacturage, délégation de paiement...
  • Les moyens de paiement
    • cible Évaluer | Synthèse avantages/inconvénients des différents moyens de paiement

Les fondamentaux d'un recouvrement efficace

  • Organisation et efficacité des actions de relances écrites et téléphoniques
    • Appliquer Appliquer | Illustration : réaliser le schéma d'une phase de relance efficace
  • Du précontentieux au recouvrement judiciaire : organisation, missions, contenus des actions
  • Manager et évaluer ses prestataires extérieurs
    • Appliquer Appliquer | Rédiger une charte de relation avec les sociétés de recouvrement

Optimiser la performance du "credit management" de l'entreprise

  • Le DSO - Days Sales Outstanding, Indicateur de base
    • Appliquer Appliquer | Calcul du DSO
  • Les objectifs du monitoring orienté Crédit Management
    • les indicateurs et outils du crédit client
    • les indicateurs et outils du recouvrement
    • les litiges
  • Savoir "vendre" les décisions du service "crédit client" en interne
    • la communication : de la réunion d'information à la newsletter
    • la formation
    • le comité Crédit
      • cible Évaluer | Définition d'un plan d'action à mettre en oeuvre

Les plus

Les plus

  • Le Crédit client abordé sous ses différents aspects financiers, mais aussi juridiques et organisationnels
  • Les bases de l'analyse financière orientée risque clients
  • Travail sur les contextes professionnels des participants : définition de la politique crédit, de l'organisation interne, des processus dédiés crédit client
  • Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation

Évaluation de la formation

Formation évaluée par LearnEval 100% des sessions de formation GERESO sont évaluées à chaud et à froid par les participants, via la solution LearnEval.
> Voir les résultats d’évaluation détaillés pour 2021

Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d’application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l’issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Public et Témoignages

Public et prérequis

Credit manager, risk manager, responsables et/ou collaborateurs de service crédit client, analystes crédit, comptabilité clients, recouvrement, responsables financiers, chefs comptables, comptables, directeurs administratifs et financiers

Connaissance de base de lecture du bilan et du compte de résultat

Témoignages

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+Pour aller plus loin

Formacode (version 11.0)

Formacode principal : 34088

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Mots-clés associés au stage Credit management :

  • Analyse financière,
  • Besoin en Fonds de Roulement (BFR),
  • Comptabilité client,
  • Crédit client credit management,
  • Fonds de Roulement (FR),
  • Recouvrement et impayés,
  • Risk management,
  • Risque crédit client,
  • Trésorerie crédit management,
  • Créances impayés recouvrement,
  • Impayés recouvrement

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