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Formation - Credit management
Les fondamentaux de la gestion du Risque Clients
Réf. CEDI
Noté 4/5
- Description
- Objectifs
- Public & Prérequis
- Programme
- Modalités pédagogiques
- Suivi et évaluation des acquis
- Les + de cette formation
- Sessions
- Les avis
- Offres associées
GERESO propose une formation en comptabilité sur le Credit Management. En effet, de nos jours, les comptables ont besoin de maîtriser et d'optimiser le crédit client : les entreprises veulent faire des profits en prenant le moins de risques possible. Ce stage de formation, qui se déroule pendant 2 jours, permettra aux professionnels du service comptable de faire le point sur l'évaluation des risques liés aux crédits consentis par l'entreprise à ses clients, mais aussi d'apprendre à réaliser une analyse financière solide. Ils approfondiront aussi leurs connaissances des procédures de recouvrement des créances.
Objectifs
- Évaluer les risques liés aux encours consentis par l'entreprise à ses clients.
- Réaliser une analyse financière efficace et pragmatique de ses clients et/ou de ses prospects.
- Analyser les impacts en cas de retard ou de non-paiement pour sécuriser le poste clients.
- Appliquer les fondamentaux des procédures de recouvrement de créances.
- Déployer un processus crédit clients performant.
Public et prérequis
Programme
Les enjeux du "crédit client"
- Comprendre le mécanisme et les origines de la défaillance des entreprises
Comprendre | Expliquer l'importance de la politique crédit en quelques calculs
- La fonction "credit management" et son insertion dans l'organisation de l'entreprise : les impacts de la politique crédit au sein des différentes directions
- Les règles juridiques venant impacter la fonction crédit : LME, facturation, prescription...
La matérialisation du risque : l'encours client
- Les différentes approches possibles de l'encours client
- Les sources d'information utiles au Crédit Manager : sources financières, juridiques, commerciales...
- Les fondamentaux de l'analyse financière orientée risque clients
Appliquer | Cas pratique : les ratios solvabilité, rentabilité, risque de défaillance...
- Déterminer un encours par client : méthode de scoring
Appliquer | Étude de cas : mettre en œuvre un encours client, de l'analyse client à la détermination du crédit accordé
Les outils permettant de limiter le risque client
- Les outils contractuels : l'importance des documents juridiques lors du cycle de commercialisation
Comprendre | Travail de réflexion autour des Conditions Générales de Vente (CGV)
- Les garanties du paiement de la créance : quelles opportunités ? Dans quel contexte ?
- réforme du 15 septembre 2021 du régime des garanties de paiement
- les suretés réelles : nantissements, gages...
- les suretés personnelles : cautionnement, garantie à première demande
- Les outils de couverture et assimilés : assurance crédit, Dailly, affacturage, délégation de paiement...
- Les moyens de paiement
Évaluer | Synthèse avantages/inconvénients des différents moyens de paiement
Les fondamentaux d'un recouvrement efficace
- Organisation et efficacité des actions de relances écrites et téléphoniques
Appliquer | Illustration : réaliser le schéma d'une phase de relance efficace
- Du précontentieux au recouvrement judiciaire : organisation, missions, contenus des actions
- Manager et évaluer ses prestataires extérieurs
Appliquer | Rédiger une charte de relation avec les sociétés de recouvrement
Optimiser la performance du "credit management" de l'entreprise
- Le DSO - Days Sales Outstanding, Indicateur de base
Appliquer | Cas pratique : calcul du DSO
- Les objectifs du monitoring orienté Crédit Management
- les indicateurs et outils du crédit client
- les indicateurs et outils du recouvrement
- les litiges
- "Vendre" les décisions du service "crédit client" en interne
- la communication : de la réunion d'information à la newsletter
- la formation
- le comité Crédit
Évaluer | Définir un plan d'action à mettre en œuvre
Modalités pédagogiques
Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d’application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l’issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.
Suivi et évaluation des acquis
Feuille d'émargement et attestation de fin de formationÉvaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval
Les + de cette formation
- Le Risque clients abordé sous ses différents aspects financiers, mais aussi juridiques et organisationnels
- Les bases de l'analyse financière orientée risque clients
- Travail sur les contextes professionnels des participants : définition de la politique crédit, de l'organisation interne, des processus dédiés crédit client
Prochaines sessions
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les 16 et 17 Juin 2025
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Paris Montparnasse
Places disponibles
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les 4 et 5 Décembre 2025
-
Paris Montparnasse
Places disponibles
Les avis
Noté
4/5
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Noté 4/5
- Préparation et conditions matérielles
- 4/5
- Pédagogie et animation
- 4.3/5
- Durée et contenu
- 4/5
- Cohérence entre durée, contenu et objectifs
- 4/5
- Impact de la formation
- 5/5
- Recommandations de la formation
- 4/5
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Nos engagements qualité
La certification qualité a été délivrée
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