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2 jours

Retraite et patrimoine

Optimiser son patrimoine pour compléter sa retraite

La retraite peut réserver de mauvaises surprises, financières notamment ! Ainsi, le Conseil d'Orientation des Retraites (COR) estime qu'en France, les pensions versées aux salariés cadres représentaient, en moyenne, 64,1% de leurs derniers revenus en 2000, et représenteront 56,7% en 2020. Pour que "départ à la retraite" ne rime pas forcément avec "baisse de revenus", des parades sont possibles : de l'anticipation, une solide gestion patrimoniale, et quelques techniques permettent en effet de compenser la perte de revenus liée au départ à la retraite. C'est précisément l'objet de cette formation : proposer aux futurs retraités une stratégie patrimoniale et les connaissances de base sur les placements, la succession… pour optimiser leurs revenus à la retraite.

Objectifs

  • Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite.
  • Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite.
  • Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer.
  • Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels compte tenu des différents types de placements et de leurs caractéristiques.

Programme

Ce programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les dernières modifications sur la fiscalité de l’épargne

Concevoir une stratégie patrimoniale

  • Établir un bilan patrimonial
    • composition du patrimoine : investissement immobilier, épargne classique, actions et obligations, OPCVM, assurance-vie
    • déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
  • Constituer et valoriser un capital
    • constituer une épargne
    • comment générer des revenus supplémentaires ?
    • faire croître le patrimoine
  • Préparer la transmission
    • Appliquer Appliquer | Étude de cas : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite

Identifier les différents types de placements

  • Techniques de compléments de retraite par capitalisation
  • Intégrer l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
  • Placements immobiliers locatifs
  • Se repérer parmi les acteurs du marché : banques, compagnies d'assurances, notaires
  • Risque et durée de détention de chaque produit
    • Appliquer Appliquer | Étude de cas : choisir les placements appropriés compte tenu des objectifs stratégiques

Comment générer des revenus patrimoniaux ?

  • Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
  • Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier en optimisant la fiscalité
    • mécanisme Comprendre | Exemples d'application

Patrimoine et transmission

  • Les règles essentielles de dévolution successorale : héritiers, droits du conjoint
  • Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
  • Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
  • Les donations : différentes formes, aspects fiscaux, régime juridique
  • Démembrements de propriété : spécificités et avantages
  • L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
    • Appliquer Appliquer | Études de cas : recherche des meilleures solutions de transmission à partir d'une situation patrimoniale donnée

Méthodes pédagogiques

Ouvrage(s) inclus

Modalités pédagogiques

Recueil de vos attentes depuis votre espace web 15 jours avant le début de la formation et auto-diagnostic de vos compétences.
Des méthodes pédagogiques variées pour s’adapter aux différents profils, définies avec l’objectif de vous impliquer dans vos apprentissages et d’ancrer les acquis par la pratique.
Supports pédagogiques : support d’animation, supports pédagogiques (fiches de synthèse, tableaux …) et autres ressources documentaires disponibles en e-ressources dans votre espace.

Consultants formateurs

Expert de la thématique, le consultant formateur réalise l’ingénierie pédagogique de la formation pour répondre et adapter la prestation à vos besoins.

Moyens techniques

Pour les formations à distance : un ordinateur équipé d’une caméra et d'un casque avec un microphone.

Suivi et évaluation des acquis

Evaluation formative des acquis à l’issue de chaque séquence par des exercices pratiques (cas pratiques, études de cas, mises en situation, exercice de synthèse).
Dans votre espace web : Emargement en ligne, autopositionnement des acquis en fin de formation et possibilité de poser vos questions après la formation.

Évaluation de la satisfaction de la formation

Formation évaluée par LearnEval 100% des sessions de formation GERESO sont évaluées à chaud et à froid par les participants, les commanditaires et les formateurs, via la solution LearnEval.
> Voir les résultats d'évaluation détaillés pour 2023

Public et Témoignages

Public et prérequis

Dirigeants, cadres, responsables des services RH/personnel, responsables et gestionnaires retraite/prévoyance, tout professionnel souhaitant disposer de connaissances spécifiques sur le développement et la gestion patrimoniale à des fins de conseil, ou tout particulier souhaitant optimiser son propre patrimoine en vue de la retraite

Aucun niveau de connaissances préalables n'est requis

Témoignages

Soyez le premier à apporter un témoignage à cette formation en nous envoyant votre avis à l'adresse formation@gereso.fr.

Les plus

  • Une présentation de tous les outils patrimoniaux disponibles en prévision de la retraite
  • Des études de cas et exercices d'application adaptés aux situations rencontrées par les participants

Préparer votre venue

En amont de votre formation, pensez à consulter notre page dédiée pour toutes questions relatives à la localisation de nos salles de formation, au hôtels partenaires ou aux dispositifs d'accueil des personnes en situation de handicap : Préparer votre venue

Formacode (version 11.0)

Formacode principal : 15048
Satelitte(s) : 33004

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