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2 jours

Retraite et patrimoine

Optimiser son patrimoine pour compléter sa retraite


La retraite peut réserver de mauvaises surprises, financières notamment ! Ainsi, le Conseil d'Orientation des Retraites (COR) estime qu'en France, les pensions versées aux salariés cadres représentaient, en moyenne, 64,1% de leurs derniers revenus en 2000, et représenteront 56,7% en 2020. Pour que "départ à la retraite" ne rime pas forcément avec "baisse de revenus", des parades sont possibles : de l'anticipation, une solide gestion patrimoniale, et quelques techniques permettent en effet de compenser la perte de revenus liée au départ à la retraite. C'est précisément l'objet de cette formation : proposer aux futurs retraités une stratégie patrimoniale et les connaissances de base sur les placements, la succession… pour optimiser leurs revenus à la retraite.

Objectifs

  • Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite.
  • Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite.
  • Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer.
  • Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels.
  • Connaître les différents types de placements et leurs caractéristiques.

Programme

Ce programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les dernières modifications sur la fiscalité de l’épargne.

Concevoir une stratégie patrimoniale

  • Établir un bilan patrimonial
    • composition du patrimoine : investissement immobilier, épargne classique, actions et obligations, OPCVM, assurance-vie
    • déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
  • Constituer et valoriser un capital
    • constituer une épargne
    • comment générer des revenus supplémentaires ?
    • faire croître le patrimoine
  • Préparer la transmission
    • Appliquer Appliquer | Étude de cas : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite

Connaître les différents types de placements

  • Techniques de compléments de retraite par capitalisation
  • Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
  • Placements immobiliers locatifs
  • Se repérer parmi les acteurs du marché : banques, compagnies d'assurances, notaires
  • Risque et durée de détention de chaque produit
    • Appliquer Appliquer | Étude de cas : choisir les placements appropriés compte tenu des objectifs stratégiques

Comment générer des revenus patrimoniaux ?

  • Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
  • Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier en optimisant la fiscalité
    • mécanisme Comprendre | Exemples d'application

Patrimoine et transmission

  • Les règles essentielles de dévolution successorale : héritiers, droits du conjoint
  • Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
  • Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
  • Les donations : différentes formes, aspects fiscaux, régime juridique
  • Démembrements de propriété : spécificités et avantages
  • L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
    • Appliquer Appliquer | Études de cas : recherche des meilleures solutions de transmission à partir d'une situation patrimoniale donnée

Les plus

Les plus

  • Une présentation de tous les outils patrimoniaux disponibles en prévision de la retraite
  • Des études de cas et exercices d'application adaptés aux situations rencontrées par les participants
  • Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation

Ouvrage(s) inclus

Évaluation de la formation

Formation évaluée par LearnEval Chacune des sessions de formation interentreprises bénéficie d'une évaluation complète à chaud et à froid réalisée avec la solution LearnEval. Afficher les résultats 2019.

Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement

Questionnaire adressé aux participants 15 jours avant la formation pour connaître leurs attentes
Méthodes pédagogiques : apports théoriques et pratiques (cas concrets, exemples d'application)
Mise à disposition d'un support pédagogique et d'un accès personnel à des e-ressources en ligne à l'issue de la formation
Consultants sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques, expertise métier et expériences professionnelles

Suivi et évaluation

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par le cabinet forMetris

Public et Témoignages

Public et prérequis

Dirigeants, cadres, responsables des services RH/personnel, responsables et gestionnaires retraite/prévoyance, tout professionnel souhaitant disposer de connaissances spécifiques sur le développement et la gestion patrimoniale à des fins de conseil, ou tout particulier souhaitant optimiser son propre patrimoine en vue de la retraite

Aucun niveau de connaissances préalables n'est requis

Témoignages

Soyez le premier à apporter un témoignage à cette formation.

+Pour aller plus loin

Formacode (version 11.0)

Formacode principal : 15048
Satelitte(s) : 33004

Offres GERESO associées :

Mots-clés associés au stage Retraite et patrimoine :

  • Assurance vie,
  • Départ à la retraite gestion de patrimoine,
  • Donation,
  • Gestion de patrimoine,
  • Patrimoine retraite transmission,
  • Placement gestion de patrimoine,
  • Retraite gestion de patrimoine,
  • Retraite supplémentaire, capitalisation,
  • Revenus financiers fonciers, patrimoine,
  • Stratégie patrimoniale,
  • Succession droits de,
  • Transmission de patrimoine

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