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Formation - La relation banque-entreprise
Optimiser la relation bancaire et la stratégie de financement de l'entreprise
Réf. FHBQEN
- Objectifs
- Public & Prérequis
- Programme
- Modalités pédagogiques
- Suivi et évaluation des acquis
- Les + de cette formation
Objectifs
- Comprendre les mécanismes qui influencent les décisions de financement des banques.
- Identifier les facteurs qui déterminent l'analyse du risque et les conditions de crédit.
- Évaluer l'impact des garanties, covenants et structures de financement sur l'accès au crédit.
- Renforcer la qualité de leurs échanges avec les partenaires financiers.
- Construire un dossier de financement convaincant.
Public et prérequis
Programme
Comprendre le modèle économique de la banque et ses contraintes
- Les fondamentaux du modèle bancaire
- Arbitrage entre rentabilité, risque, liquidité et consommation de capital
- Impact des réglementations prudentielles sur l'activité de crédit
- Organisation des fonctions commerciales et risques
- Fonctionnement des délégations et des comités de crédit
Comprendre | Illustration : comment une banque gagne-t-elle réellement de l'argent ?
Appliquer | Cas fil rouge : identifier les acteurs et étapes de décision dans un dossier de financement
Comment la banque analyse le risque
- Les critères d'analyse du risque
- profitabilité, génération de trésorerie et capacité de remboursement
- structure financière, solvabilité et liquidité de l'emprunteur
- gouvernance, management et actionnariat
- résilience du modèle économique
- Les composantes du coût du crédit : coût de refinancement, coût du risque et coût du capital et prime de liquidité
- Impact de la qualité de crédit sur les conditions obtenues
Comprendre | Brainstorming : quels sont les principaux facteurs de risque observés par une banque ?
Appliquer | Cas fil rouge : réaliser une analyse crédit simplifiée d'une entreprise
Appliquer | Cas pratique : comparer plusieurs marges de crédit et identifier leurs déterminants
Structurer un financement : adapter le financement et les garanties proposées / consenties à la nature du besoin et à sa qualité de signature
- A chaque type de besoin, son financement
- financement d'investissement
- financement du besoin en fonds de roulement
- financement immobilier et financement d'actifs
- financement d'acquisition et financement de projet
- Garanties, sûretés et covenants
- rôle des garanties dans la décision bancaire
- principales sûretés et garanties
- covenants financiers et surveillance du risque
- bonnes pratiques de négociation
Comprendre | Illustration : comment la structure du financement peut influencer le niveau de risque
Appliquer | Cas fil rouge : construire une proposition de financement adaptée à un projet d'investissement
Appliquer | Cas pratique : analyser l'impact de différentes garanties sur le risque bancaire
Adapter sa stratégie de financement
- Du modèle originate-to-hold au modèle originate-to-distribute
- Financements syndiqués et club deals
- Dette privée et nouveaux acteurs du financement
- Distribution du risque et financements structurés
- Conséquences pour les entreprises dans leurs stratégies de financement
Comprendre | Illustration : panorama des nouveaux acteurs du financement des entreprises
Appliquer | Cas pratique : comparer plusieurs stratégies de financement pour une même opération
Évaluer | Quiz : banque ou dette privée, quel financeur privilégier selon le contexte ?
Construire une relation de confiance et défendre son dossier de financement
- Les attentes des partenaires financiers
- transparence et qualité de l'information financière
- prévisions d'exploitation et de trésorerie
- construction d'un business plan robuste et scénarisé
- gestion des périodes de difficulté
- facteurs favorisant une relation durable avec les financeurs
- Construire un dossier de financement convaincant
- présentation de l'entreprise et du projet
- analyse du marché et de la stratégie
- historique financier et indicateurs clés
- prévisions financières et scénarios de sensibilité
- structure de financement recherchée
- préparation aux échanges avec les banques et investisseurs
Comprendre | Fiche de synthèse : les attentes clés d'un comité de crédit
Appliquer | Cas fil rouge : préparer et présenter un dossier de financement
Expérimenter | Simulation de comité de crédit : défendre une demande de financement et répondre aux objections
Modalités pédagogiques
Recueil de vos attentes depuis votre espace web 15 jours avant le début de la formation et auto-diagnosticque de vos compétences.
Des méthodes pédagogiques variées pour s’adapter aux différents profils, définies avec l’objectif de vous impliquer dans vos apprentissages et d’ancrer les acquis par la pratique.
Supports pédagogiques : support d’animation, supports pédagogiques (fiches de synthèse, tableaux …) et autres ressources documentaires disponibles dans votre espace.
Suivi et évaluation des acquis
Feuille d'émargement et attestation de fin de formationÉvaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval
Les + de cette formation
- Une compréhension concrète des mécanismes qui influencent les décisions de financement des banques.
- Une approche opérationnelle permettant d'identifier les leviers d'amélioration de l'accès au crédit et des conditions de financement.
- Un décryptage des critères d'analyse du risque, des garanties et des covenants utilisés par les établissements financiers.
- Un cas fil rouge et des mises en situation permettant de se placer au cœur du processus de décision bancaire.
- Des outils directement mobilisables pour préparer, présenter et défendre un dossier de financement auprès des partenaires financiers.
Nos engagements qualité
La certification qualité a été délivrée
au titre de la catégorie d'action suivante :
ACTIONS DE FORMATION
100% des formations GERESO
sont évaluées à chaud et à froid
par la solution LearnEval
GERESO s'engage
pour renforcer l’accès de tous
au développement des compétences
Base de référencement
des organismes de formation