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Formation - Les fondamentaux de l'assurance et de la responsabilité civile

Gérer efficacement les risques DAB & RC

  • Réf. DOMM

  • DDA

Noté 4.2/5

Cette formation, destinée à tous les collaborateurs en compagnies et mutuelles d'assurance : producteurs, garantisseurs, agents, courtiers, intermédiaires d’assurances, responsables administratifs et financiers, rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurances... vous propose une approche détaillée de l'assurance dommage et Responsabilité Civile.

Animée par un ancien courtier en assurance ayant eu une expérience en compagnie en tant que concepteur et tarificateur, cette formation de 2 jours constitue un "incontournable" de la capacité en assurance.

Elle vous permettra de maîtriser les fondamentaux de l'opération d'assurance, connaître les mécaniques de la garantie, bénéficier de focus particuliers sur les assurances contre l'incendie, autres Dommages aux Biens (DAB), de la responsabilité...

Cette formation sera aussi l’occasion d’aborder le projet de réforme sur la responsabilité civile et ses impacts sur la réparation du préjudice corporel. Les nombreuses innovations dites sensibles : amende civile, "faute lucrative", concept de "dommage punitif"… sont en effet autant de points qui modifient l’appréciation de cette notion de responsabilité civile.

Objectifs

  • Faire le lien entre risques et patrimoine : assurer au "juste nécessaire".
  • Analyser les garanties pour être en capacité de souscrire un risque dommage.
  • Gérer son contrat : sinistres, modification de risque.
  • Identifier les responsabilités pouvant être mises en jeu.
  • Intégrer les principes élémentaires de gestion d'un risque pour mieux assurer les événements à charge de l'assureur.

Public et prérequis

Collaborateurs en compagnies et mutuelles d'assurance, producteurs, garantisseurs, agents, courtiers, intermédiaires d’assurances, responsables administratifs et financiers, rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurances
Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Programme

Les fondements d'une opération d'assurance
  • Le risque
    • criticité et probabilité
    • nature de la cotisation d'assurance
    • cycle inversé de l'assurance
    • nécessité de définir le risque
    • anti sélection, fausse déclaration
    • liceïté de la garantie
  • Économie d'une opération d'assurance
    • ratio s/p, ratio combiné
    • prime pure et prime commerciale
    • une activité cyclique
    • taxes fiscales et parafiscales
    • principe indemnitaire et garantie forfaitaire
  • Le véhicule juridique
    • le contrat d'assurance
    • obligations liées au contrat d'assurance
    • information et sincérité réciproques – l'asymétrie d'information
    • durée du contrat et durée de la garantie
    • paiement de la prime
    • peut-on tout assurer ?
  • Les acteurs et leurs obligations
    • la compagnie : le fabricant
    • distribution, les différents canaux, conditions d'exercice
    • une activité répartie : réassureurs, gestionnaires, experts et autres
    • conventions entre assureurs
Mécanique de la garantie
  • Valeur assurée
    • valeur réelle, expertisée ou non
    • valeur à neuf, valeur vétusté déduite
    • valeur conventionnelle ou agréée
    • premier risque
    • plafonds de garantie, reconstitution de garantie
    • franchise, intérêt et gestion
    • différentes modalités de franchises
    • risques de fréquence et risques d'intensité
    • valeur et préjudice
  • Durée de la garantie
    • prise de garantie différée
    • garantie subséquente
    • défaut de paiement de la prime
    • défaut d'appel de prime
Assurance contre l'incendie
  • Risques garantis
    • incendies, explosions
    • dommages électriques
    • tempêtes et évènements climatiques, autres risques
    • catastrophes naturelles
  • Dommages garantis
    • risque de particulier et risques d'entreprise
    • dommages directs
    • risques locatifs, renonciation à recours
    • pertes financières, recours, autres dommages indirects
    • pertes d'exploitation, carences de fournisseurs
Assurance des autres dommages aux biens
  • Dégats des eaux
  • Vol
  • Autres dommages
  • Risques financiers
Assurance de la responsabilité
  • Notions de droit de la responsabilité
    • fondement et création d’un droit
    • responsabilité contractuelle et extra contractuelle
    • le préjudice, évolution de la notion
  • Garantir la responsabilité
    • RC chef de famille
    • RC auto, spécificités et conséquences
    • dommages matériels et dommages corporels
    • dommages matériels et immatériels consécutifs ou non
    • responsabilité civile exploitation
    • responsabilité civile produits
    • responsabilité civile professionnelle
    • responsabilité des mandataires sociaux et EPL (employment practice liability)
  • Aperçus sur les régimes spécifiques de responsabilité
    • assurances de la construction
    • assurances médicales
    • questions environnementales
Principes élémentaires de gestion du risque
  • Coût de la cession du risque
  • Rétention du risque : comment ?
  • Investir dans la prévention
  • Autres systèmes de financement du risque

Modalités pédagogiques

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Les + de cette formation

  • Un incontournable de la capacité en assurance
  • L'expertise de l'intervenant, ancien courtier en assurance ayant eu une expérience en compagnie en tant que concepteur et tarificateur
  • Une formation, très pratique, suivie d'exemples dans tous les domaines de couverture

Prochaines sessions

  • les 25 et 26 Novembre 2024

  • Paris Montparnasse ou à distance


Places disponibles


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  • les 25 et 26 Novembre 2024

  • Formation à distance ou à distance


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Les avis

Noté 4.2/5

Préparation et conditions matérielles
4.1/5
Pédagogie et animation
4.2/5
Durée et contenu
4.1/5
Cohérence entre durée, contenu et objectifs
4.5/5
Impact de la formation
4.3/5
Recommandations de la formation
4.1/5

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