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Formation - Les fondamentaux de l'assurance dommages et de la responsabilité civile

Compétences opérationnelles en gestion des contrats et sinistres

  • Réf. DOMM

  • DDA

Noté 4.2/5

  • Description
  • Objectifs
  • Public & Prérequis
  • Programme
  • Modalités pédagogiques
  • Suivi et évaluation des acquis
  • Les + de cette formation
  • Sessions
  • Avis clients
  • Offres associées

Contrats, garanties, exclusions, sinistres, responsabilités, catastrophes naturelles, risques cyber et nouveaux usages numériques… maîtriser les bases de l’assurance dommages et de la responsabilité civile est indispensable pour exercer avec rigueur dans le secteur assurantiel. Cette formation de 2 jours, conçue pour les professionnels de l’assurance, de la gestion de sinistres ou encore de la relation client, vous permet de comprendre en profondeur la structure des contrats, d’analyser les garanties et les exclusions, et de gérer efficacement les sinistres, tant en assurance de biens qu’en responsabilité civile.

Grâce à une pédagogie active, ponctuée d’ateliers pratiques, d’études de cas et de jeux de rôle, vous apprendrez à évaluer les risques, à proposer des mesures de prévention, et à optimiser l’accompagnement de vos assurés dans la gestion de leurs dossiers.

Une formation essentielle pour consolider vos compétences opérationnelles et sécuriser vos pratiques dans un contexte de hausse des risques climatiques, de digitalisation des process et d’exigence accrue de conseil.

 

Objectifs

  • Analyser un contrat d’assurance dommage : garanties principales et complémentaires, exclusions, franchise ….
  • Identifier les responsabilités civiles dans différents contextes (sinistres en RC personnelle, RC professionnelle ou RC exploitation), en tenant compte des limites de couverture et des exclusions.
  • Gérer un sinistre en assurance dommages et en responsabilité civile.
  • Sécuriser l’information de l’assuré : devoir de conseil, limites de garantie, prévention et traçabilité.
  • Proposer des stratégies de prévention des sinistres et des risques de responsabilité civile.

Public et prérequis

Commerciaux, agents, courtiers, intermédiaires d’assurances, responsables administratifs et financiers, rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurances, collaborateurs back-office, juristes débutants en assurance, gestionnaires risques/achats
Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Programme

Ce programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les impacts des risques climatiques, cyber et technologiques sur les garanties, exclusions et sinistres

L’assurance dommages
  • Définition et cadre général de l’assurance dommages
  • Typologie des contrats d’assurance dommages (multirisques habitation, assurance automobile, multirisques entreprises)
  • Structure d’un contrat d’assurance dommages
  • Garanties, exclusions et clauses contractuelles (franchise, plafonds, délais)
  • Modalités de résiliation et de renouvellement
  • Évolutions récentes liées aux risques climatiques : impacts sur l’assurabilité
  • Devoir de conseil et qualité de l’information délivrée à l’assuré  : enjeux de conformité et de responsabilité

Comprendre | Atelier pratique : analyse d’un contrat d’assurance multirisques (habitation ou entreprise) pour identifier les garanties, les exclusions et les conditions particulières liées à la protection des biens

Gestion des sinistres en assurance dommages
  • Processus de gestion des sinistres : déclaration, évaluation des dommages, modalités d'indemnisation
  • Gestion des recours et litiges
  • Délais de gestion, obligations d’information et attentes clients en matière de transparence
  • Apports de la digitalisation (déclaration en ligne, outils de gestion, automatisation, IA)

Expérimenter | Simulation de gestion de sinistre : à partir d'un scénario de sinistre , les participants doivent suivre le processus de gestion depuis la déclaration jusqu'à l’indemnisation finale

Les assurances de responsabilité
  • Définition et principes de la responsabilité civile (RC)
  • Différents types de responsabilités : RC personnelle, RC professionnelle, RC exploitation
  • Contrats de responsabilité civile
  • Garanties de responsabilité civile courantes
  • Limites de la couverture de la responsabilité (exclusions, plafonds d’indemnisation)
  • Rôle des franchises et des clauses de recours
  • Spécificités des contrats de responsabilité pour les entreprises
  • Évolutions de la responsabilité liées aux nouvelles technologies (numérique, données, logiciels, IA)

Appliquer | Cas pratique : analyse d'un contrat de responsabilité civile pour une entreprise en identifiant les garanties et exclusions pertinentes et l’impact potentiel sur la protection du patrimoine - analyse des risques émergents non couverts ou partiellement couverts

Gestion des sinistres en responsabilité civile
  • Processus de déclaration et gestion d’un sinistre en responsabilité civile
  • Gestion des réclamations des tiers lésés
  • Évaluation des préjudices et fixation des indemnisations
  • Gestion des recours entre assureurs et entre parties
  • Gestion des recours entre assureurs (RC croisée)
  • Gestion des litiges complexes et rôle de la médiation
  • Enjeux de preuve, traçabilité et documentation dans un contexte digitalisé

Appliquer | Étude de cas : Analyse d’un sinistre impliquant la responsabilité civile d’un assuré et identification des responsabilités

Évaluation des risques et prévention des sinistres
  • Identification et évaluation des risques liés au patrimoine 
  • Mesures de prévention pour limiter les sinistres 
  • Identification des principaux risques de responsabilité civile : faute professionnelle, accidents, dommages aux tiers
  • Stratégies de réduction des risques : protocoles de sécurité, formations, contrats de sous-traitance
  • Rôle des assureurs dans l’accompagnement des assurés pour la mise en place des mesures de prévention
  • Intégration des risques émergents : climatiques, cyber, interruption d’activité

Expérimenter | Jeu de rôle : les participants se mettent dans la peau de conseillers en assurance et doivent proposer des mesures de prévention spécifiques à un client, en fonction de son profil de risque

Modalités pédagogiques

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Les + de cette formation

  • Une analyse approfondie des contrats d'assurance : les garanties, exclusions et clauses particulières
  • Une mise en avant des stratégies de prévention : recherche de mesures préventives pour limiter les risques, avec des conseils adaptés aux différents risques et types d’assurés

Prochaines sessions

  • les 9 et 10 Novembre 2026

  • Paris Montparnasse ou à distance

Places disponibles
Session garantie

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  • les 5 et 6 Avril 2027

  • Paris Montparnasse ou à distance

Places disponibles

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Avis clients

Noté 4.2/5

Préparation et conditions matérielles
4.2/5
Pédagogie et animation
4.3/5
Durée et contenu
4.1/5
Cohérence entre durée, contenu et objectifs
4.3/5
Impact de la formation
4/5
Recommandations de la formation
4/5

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