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Formation - Stratégie patrimoniale et retraite du particulier
Optimiser son patrimoine pour compléter sa retraite
Réf. PATI
DDA
Noté 4.6/5
- Description
- Objectifs
- Public & Prérequis
- Programme
- Modalités pédagogiques
- Suivi et évaluation des acquis
- Les + de cette formation
- Sessions
- Les avis
- Offres associées
La retraite, c’est répondre à trois grands enjeux patrimoniaux. D’abord, disposer des moyens pour améliorer son quotidien lorsque les week-ends s'étendront sur sept jours. Ensuite, préparer sereinement le quatrième âge, en anticipant le financement de la dépendance sans avoir à céder son patrimoine. Enfin, garantir la protection financière du conjoint survivant face aux aléas de la vie.
Mais préparer sa retraite aujourd’hui ne se limite plus à ces fondamentaux. Avec les récentes réformes des retraites, les nouvelles fiscalités des produits d’épargne comme l’assurance-vie ou le PER, et l’internationalisation des carrières, il est essentiel de bâtir une stratégie patrimoniale globale, adaptée aux dernières évolutions réglementaires et fiscales. Cette formation vous apporte toutes les clés pour élaborer une approche complète et personnalisée : choix des placements, transmission, fiscalité, droit civil, critères ESG ...
Anticipation, capitalisation, optimisation fiscale et patrimoniale : autant de leviers que vous apprendrez à maîtriser pour préparer une retraite à la fois sécurisée et valorisée.
Objectifs
- Anticiper les conséquences de la baisse de revenus à la retraite pour un salarié du secteur privé.
- Estimer l'acquisition de ses droits retraite.
- Définir les moyens de générer du revenu complémentaire.
- Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite.
- Optimiser la fiscalité de son patrimoine en intégrant les dernières évolutions fiscales et réglementaires.
Public et prérequis
Programme
Ce programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les enjeux récents comme l’intelligence artificielle et la régulation des nouvelles technologies dans le cadre du Règlement Général sur la Protection des Données.
Régimes obligatoires : acquisitions de droits retraite
- Estimer sa future retraite : rappels des régimes TNS et salarié : retraite de base, retraite complémentaire
- La réversion : conditions et montant, conséquence en cas de divorce
- Réformes récentes et à venir sur les régimes de retraite : principaux impacts patrimoniaux
Quels besoins à la retraite ?
- Les 3 grands objectifs patrimoniaux à la retraite
- Le taux de remplacement
- La fiscalité sur le revenu
- Le pouvoir d'achat et le temps libre
- La dépendance, le financement d’une maison de retraite
- Les nouveaux besoins liés au vieillissement de la population et la Silver economy
- Retraite à l’international : enjeux fiscaux et successoraux spécifiques
Règles successorales
- Les règles essentielles de dévolution successorale
- Le démembrement de propriété
- La Donation au Dernier Vivant (DDV)
Comprendre | Exemples d'application
Constituer et valoriser une épargne
- A titre personnel
- Plan d’Épargne retraite (PER)
- assurance vie
- immobilier de rapport
- actualités fiscales récentes : évolutions sur la fiscalité de l’assurance-vie et du PER, impacts sur les stratégies patrimoniales
- Via son entreprise
- zoom rapide des solutions éligibles
- la fin de carrière
- Gestion d'actif : les règles propres à la retraite
- Zoom sur l'acquisition de la résidence principale
- Prise en compte des critères ESG dans la constitution et la gestion de l’épargne retraite
Appliquer | Études de cas à partir d'une situation patrimoniale donnée
La protection du conjoint
- Le PERIN comme solution de protection financière
- La rente, revenu garanti à vie et option (PERO...)
Modalités pédagogiques
Questionnaire adressé aux participants 15 jours avant la formation pour connaître leurs attentes
Méthodes pédagogiques : apports théoriques et pratiques (cas concrets, exemples d'application)
Mise à disposition d'un support pédagogique et d'un accès personnel à des e-ressources en ligne à l'issue de la formation
Consultants sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques, expertise métier et expériences professionnelles
Suivi et évaluation des acquis
Feuille d'émargement et attestation de fin de formationÉvaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval
Les + de cette formation
- Une présentation de tous les outils patrimoniaux disponibles en prévision de la retraite
- Des études de cas et exercices d'application adaptés aux situations rencontrées par les participants
- Un atelier pratique dédié à l’optimisation fiscale et patrimoniale post-réforme
Prochaines sessions
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le 18 Décembre 2025
-
Paris Montparnasse ou à distance
Places disponibles
-
le 1 Avril 2026
-
Paris Montparnasse ou à distance
Places disponibles
Les avis
Noté
4.6/5
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Noté 4.6/5
- Préparation et conditions matérielles
- 4.6/5
- Pédagogie et animation
- 4.4/5
- Durée et contenu
- 4.6/5
- Cohérence entre durée, contenu et objectifs
- 4.8/5
- Impact de la formation
- 4.6/5
- Recommandations de la formation
- 4.2/5
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Nos engagements qualité
La certification qualité a été délivrée
au titre de la catégorie d'action suivante :
ACTIONS DE FORMATION
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pour renforcer l’accès de tous
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