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Formation - Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT)
Conformité LCB-FT pour le secteur financier : réglementation, méthodologie et outils
Réf. BLAN
Noté 4.5/5
- Description
- Objectifs
- Public & Prérequis
- Programme
- Modalités pédagogiques
- Suivi et évaluation des acquis
- Les + de cette formation
- Sessions
- Avis clients
- Offres associées
La réglementation française et européenne relative à la lutte contre la délinquance financière ne cesse de se renforcer : Avec l’adoption de la 6e Directive LCB-FT et des mesures comme la Loi Sapin II, la pression se renforce pour contrer la menace terroriste et l'essor des fintechs, vecteurs potentiels de nouvelles formes de blanchiment.
Dans ce contexte, vous devez renforcer votre vigilance et mettre en place des dispositifs de prévention et de contrôle fiables, les évaluer régulièrement, les faire évoluer et en garantir l'efficacité auprès du régulateur.
En participant à cette formation Lutte Anti-Blanchiment et financement du terrorisme (LAB/FT) répondant à votre obligation réglementaire, vous disposerez de toutes les clés pour construire votre dispositif de sécurité financière et assurer votre conformité avec les exigences récentes.
Cette formation est animée par l’un de nos experts.es en risques et conformité.
Au cours de cette journée, notre consultant.e vous présentera également tous les réflexes à adopter en cas de risque potentiel ou avéré de fraude.
Objectifs
- Appliquer les exigences réglementaires en matière de LCB-FT au sein de son organisation.
- Identifier les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme selon les activités et profils clients.
- Mettre en œuvre les obligations de vigilance, de détection, de contrôle et de déclaration.
- Adapter ses pratiques de vigilance au niveau de risque identifié.
- Appliquer les bonnes pratiques de vigilance et de conformité dans son activité quotidienne.
Public et prérequis
Programme
Ce programme est mis à jour en temps réel pour intégrer les dernières évolutions réglementaires en matière de LCB-FT, notamment la création de l’AMLA, les nouvelles exigences européennes, les risques émergents et le renforcement des obligations de formation des personnels concernés par le dispositif LCB-FT.
Introduction à la Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT)
- Définir le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- Identifier les acteurs de la LCB-FT et les autorités de contrôle
- Les risques d’une non-conformité : sanctions, responsabilité, atteinte à la réputation
- Les réglementations clés : directives européennes, règlement AML, AMLA, GAFI, loi Sapin II, réglementations sectorielles
Appliquer | Cas pratique : identifier les processus utilisés pour blanchir des capitaux à partir de cas réels ou fictifs
Évaluer les risques LCB-FT et adapter son dispositif
- Construire ou exploiter une classification des risques LCB-FT
- Identifier les critères de risque : client, produit, canal de distribution, zone géographique, opération
- Adapter les mesures de vigilance au niveau de risque identifié
- Prendre en compte les risques émergents : crypto-actifs, entrée en relation à distance, paiement instantané, fraude documentaire, financement participatif et opérations financières inhabituelles
Appliquer | Atelier : analyser une situation client et attribuer un niveau de risque
Respecter les obligations de vigilance à l'égard de la clientèle
- Identifier et vérifier l’identité du client
- Identifier les bénéficiaires effectifs
- Repérer les personnes politiquement exposées (PPE)
- Détecter les personnes sous sanctions et appliquer les mesures de gel des avoirs
- Exploiter les informations de presse négative
- Actualiser la connaissance client tout au long de la relation d’affaires
- Focus sur les spécificités des obligations de vigilance dans les secteurs banque, assurance et gestion d'actifs
Appliquer | Cas pratique : réaliser le KYC d’un client et déterminer les mesures de vigilance adaptées
Détecter les opérations atypiques et effectuer une déclaration de soupçon
- Identifier les opérations financières inhabituelles et repérer les signaux d’alerte
- Analyser les opérations atypiques
- Formaliser les diligences réalisées
- Déterminer les conditions de la déclaration de soupçon
- Identifier les réflexes à adopter en cas de risque potentiel ou avéré
Appliquer | Cas pratique : analyser une opération atypique issue du secteur financier et préparer les éléments d'une déclaration de soupçon
Renforcer la culture de conformité LCB-FT au sein de son organisation
- Comprendre le rôle de chacun dans le dispositif LCB-FT
- Connaître les procédures internes et les circuits d'alerte
- Identifier les nouvelles exigences réglementaires en matière de sensibilisation et de formation
- Appliquer les bonnes pratiques pour sécuriser ses opérations au quotidien
- Réagir en présence d'un risque potentiel ou d'une situation inhabituelle
- Comprendre les attentes des autorités de contrôle (ACPR, AMF) en matière de vigilance et de conformité
Appliquer | Cas pratique : analyse de situations rencontrées par les équipes opérationnelles
Les points d’attention actuels en matière de LCB-FT
- L’entrée en relation à distance
- La fraude documentaire et l’usurpation d’identité
- Le paiement instantané
- Le financement participatif et les cagnottes en ligne
- L’escroquerie sur les coordonnées bancaires frauduleuses
- Les crypto-actifs et méthodes émergentes de blanchiment
Synthèse : établir une checklist des points de vigilance prioritaires
Modalités pédagogiques
Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Un quizz d'évaluation des connaissances sera proposé de 25 questions.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.
Suivi et évaluation des acquis
Feuille d'émargement et attestation de fin de formationÉvaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval
Les + de cette formation
- Une formation actualisée intégrant les dernières évolutions réglementaires, notamment les nouvelles exigences de sensibilisation et de formation des personnels en matière de LCB-FT.
- Une formation dédiée aux organismes financiers, avec des exemples et cas pratiques
- Une approche très opérationnelle pour une mise en pratique rapide, concrète et efficace des exigences actuelles en matière de LCB-FT
Prochaines sessions
-
le 28 Septembre 2026
-
Paris Montparnasse ou à distance
Places disponibles
-
le 4 Décembre 2026
-
Paris Montparnasse ou à distance
Places disponibles
-
le 27 Mai 2027
-
Paris Montparnasse ou à distance
Places disponibles
Avis clients
Noté
4.5/5
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Noté 4.5/5
- Préparation et conditions matérielles
- 4.5/5
- Pédagogie et animation
- 4.7/5
- Durée et contenu
- 4.4/5
- Cohérence entre durée, contenu et objectifs
- 4.6/5
- Impact de la formation
- 4/5
- Recommandations de la formation
- 4/5
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La certification qualité a été délivrée
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