Révélez vos compétences

1 jour Durée indicative

EXCLU INTRA

Formation Épargne et retraite : les solutions facultatives intégrant la loi PACTE

Connaître les possibilités d'optimisation sociale et fiscale

Les pouvoirs publics incitent les actifs à compléter leur revenu à la retraite en ayant rendu éligible des produits donnant droit à une déduction fiscale annuelle. Mieux, cette possibilité est spécialement prévue dans le formulaire de déclaration de revenus "2042" et relayée par l'avis d'imposition. Comment cela fonctionne t-il ? Quel lien existe-t-il entre les solutions offertes au titre de l'entreprise et à titre privé ? Comment choisir le dispositif le plus intéressant financièrement et fiscalement ? Cette formation proposée en exclusivité intra-entreprise vous permet de bénéficier d'un point complet et actualisé sur l'ensemble des solutions de retraite supplémentaire proposées aux salariés et aux non-salariés.

Objectifs

  • Appréhender l'ensemble des solutions de retraite supplémentaire accessibles pour un non salarié et un salarié.
  • Faire le lien entre les solutions en entreprise et à titre privé.
  • Comprendre l'ensemble des solutions à disposition et les utiliser au mieux.
  • Appréhender l'offre produit, l'approche fiscale et financière, l'efficacité et la sortie.

Programme

Ce programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les apports de la Loi Pacte sur la retraite et l'épargne salariale : simplification des produits, unification de fonctionnement, facilité de transfert, match de la sortie en rente ou en capital. Les lignes vont bouger...

Les solutions de retraite supplémentaire pour le salarié

  • Rappel de la notion de taux plein et d’âge légal
  • Liste des solutions d’épargne et de retraite supplémentaires possibles
    • en entreprise
    • à titre privé
  • Calcul des droits à déductibilité fiscale annuelle
    • limite annuelle en entreprise
    • complémentarité « entreprise et privé »
    • optimisation des solutions à titre privé : notion de Taux Marginal d’Imposition (TMI), approche solution pour le couple
  • Fonctionnement des différentes solutions
    • en entreprise : Madelin v.s. art.83 et PERCO principalement
    • à titre privé : PERP et équivalent
      • [Appliquer] Étude de cas : cas de salariés cadres

Les solutions d’épargne et de retraite accessibles à l'actif non salarié

  • Liste des solutions possibles
    • en entreprise
    • à titre privé
  • Calcul des droits à déductibilité fiscale annuelle
    • limite annuelle en entreprise
    • complémentarité « entreprise et privé »
    • optimisation sur les solutions à titre privé
  • Fonctionnement des différentes solutions 
    • en entreprise : Madelin, PERCO...
    • à titre privé : PERP et équivalent
      • [Appliquer] Étude de cas : cas de chefs d’entreprise non-salariés

Les plus

Les plus

  • Des simulations de calculs de droits à déductibilité fiscale pour des solutions retraite salariés ou chefs d'entreprise
  • Un regard d'expert sur une problématique croissante à fort enjeu financier

Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement

Questionnaire adressé aux participants 15 jours avant la formation pour connaître leurs attentes
Méthodes pédagogiques : apports théoriques et pratiques (cas concrets, exemples d'application)
Mise à disposition d'un support pédagogique et d'un accès personnel à des e-ressources en ligne à l'issue de la formation
Consultants sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques, expertise métier et expériences professionnelles

Public et Témoignages

Public

Responsables et assistants des services RH, responsables paie, affaires sociales, avantages sociaux, "compensation and benefits", responsables Marketing et chef de projet en charge de la retraite, agents commerciaux des organismes assureurs

Témoignages

+Pour aller plus loin

Mots-clés associés au stage Épargne et retraite : les solutions facultatives intégrant la loi PACTE :

  • Capitalisation retraite,
  • Épargne retraite,
  • Plan d'épargne retraite (PERCO, PERE),
  • Retraite supplémentaire, capitalisation,
  • Assurance retraite,
  • PERCO, art 83, art 39 plan d'épargne retraite

Autres prestations conseils, éditions et formations Retraite et protection sociale

https://www.gereso.com/formations/retraite-et-protection-sociale/

Télécharger ce programme en version PDF