1 jour Durée indicative
Formation Épargne et retraite : les solutions facultatives intégrant la loi PACTE
Connaître les possibilités d'optimisation sociale et fiscale
Les pouvoirs publics incitent les actifs, qu'ils soient TNS ou Salarié, à compléter leur revenu à la retraite en proposant des produits dédiés avec un avantage fiscal annuel. Comment cela fonctionne t-il ? Quel lien existe-t-il entre les solutions offertes au titre de l'entreprise et à titre privé ? Comment choisir le dispositif le plus intéressant financièrement et fiscalement ? Cette formation proposée en exclusivité intra-entreprise vous permet de bénéficier d'un point complet et actualisé sur l'ensemble des solutions de retraite supplémentaire proposées aux salariés et aux non-salariés.
Objectifs
- Appréhender l'ensemble des solutions de retraite supplémentaire accessibles pour un non salarié et un salarié.
- Faire le lien entre les solutions en entreprise et à titre privé.
- Comprendre l'ensemble des solutions à disposition et les utiliser au mieux.
- Appréhender l'offre produit, l'approche fiscale et financière, l'efficacité et la sortie.
Programme
Ce programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les apports de la Loi Pacte sur la retraite et l'épargne salariale : simplification des produits, unification de fonctionnement, facilité de transfert, match de la sortie en rente ou en capital. Les lignes vont bouger...
Les solutions de retraite supplémentaire pour le salarié
- Rappel de la notion de taux plein et d’âge légal
- Liste des solutions d’épargne et de retraite supplémentaires possibles
- en entreprise
- à titre privé
- Calcul des droits à déductibilité fiscale annuelle
- limite annuelle en entreprise
- complémentarité « entreprise et privé »
- optimisation des solutions à titre privé : notion de Taux Marginal d’Imposition (TMI), approche solution pour le couple
- Fonctionnement des différentes solutions
- en entreprise : le Plan d’Épargne Retraite Entreprise Collectif « PERECO » (ex PERCO) et le Plan d’Épargne Retraite Obligatoire « PERO » (ex art.83)
- à titre privé : Le Plan d’Épargne Retraite Individuel « PERI »
Appliquer | Étude de cas : cas de salariés cadres
Les solutions d’épargne et de retraite accessibles à l'actif non salarié
- Liste des solutions possibles
- en entreprise
- à titre privé
- Calcul des droits à déductibilité fiscale annuelle
- limite annuelle en entreprise
- complémentarité « entreprise et privé »
- optimisation sur les solutions à titre privé
- Fonctionnement des différentes solutions
- en entreprise : PERECO...
- à titre privé : PERI et équivalent
- Appliquer | Étude de cas : cas de chefs d’entreprise non-salariés
Les plus
Les plus
- Des simulations de calculs de droits à déductibilité fiscale pour des solutions retraite salariés ou chefs d'entreprise
- Un regard d'expert sur une problématique croissante à fort enjeu financier
- Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation
Moyens pédagogiques, techniques et d'encadrement
Questionnaire adressé aux participants 15 jours avant la formation pour connaître leurs attentes
Méthodes pédagogiques : apports théoriques et pratiques (cas concrets, exemples d'application)
Mise à disposition d'un support pédagogique et d'un accès personnel à des e-ressources en ligne à l'issue de la formation
Consultants sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques, expertise métier et expériences professionnelles
Public et Témoignages
Public et prérequis
Responsables et assistants des services RH, responsables paie, affaires sociales, avantages sociaux, "compensation and benefits", responsables Marketing et chef de projet en charge de la retraite, agents commerciaux des organismes assureurs
Les pouvoirs publics incitent les actifs à compléter leur revenu à la retraite en ayant rendu éligible des produits donnant droit à une déduction fiscale annuelle. Mieux, cette possibilité est spécialement prévue dans le formulaire de déclaration de revenus "2042" et relayée par l'avis d'imposition. Comment cela fonctionne t-il ? Quel lien existe-t-il entre les solutions offertes au titre de l'entreprise et à titre privé ? Comment choisir le dispositif le plus intéressant financièrement et fiscalement ? Cette formation proposée en exclusivité intra-entreprise vous permet de bénéficier d'un point complet et actualisé sur l'ensemble des solutions de retraite supplémentaire proposées aux salariés et aux non-salariés.
Témoignages
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+Pour aller plus loin
Mots-clés associés au stage Épargne et retraite : les solutions facultatives intégrant la loi PACTE :
- Capitalisation retraite,
- Épargne retraite,
- Plan d'épargne retraite (PERECO, PERE),
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- Assurance retraite,
- PERECO plan d'épargne retraite,
- Madelin plan d'épargne retraite,
- PERIN plan d'épargne retraite
Autres prestations conseils, éditions et formations Retraite et protection sociale
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